银行业务资料.ppt

投资业务 债券投资买入记帐 债券投资买入录入过后，总行清算中心根据债券投资买入录入凭证记账，录入债券投资买入合同号，回显出所有债券投资交易信息，发送后交易成功； 债券投资卖出记帐 投资到期后，由清算中心柜员做[6504]交易债券投资卖出记账；记账时需录入合同号和还款金额、还款账号，返回录入信息记帐； 债券投资收息记帐 每月进行利息计提，通过『6503』该交易记帐； 贴现业务录入 贴现业务由申请贴现行发起，经资金营运部审批通过后，再由清算中心记账，并将贴现款转入贴现申请人账户； 客户持商业汇票到开户行申请贴现，支行营销人员审核贴现资料后，确定利率等同意办理贴现，向资金营运部发出贴现申请，将资料伟至网点作贴现信息录入； 网点根据营销部门提交的贴现资料录入贴现信息，做交易[6801]，录入营销部门编定的贴现协议编号，贴现申请人账号、贴现利率、贴现汇票详细信息等；确认无误后提交，交易成功。 贴现审核、记账 贴现审核: 资金营运部根据营销部门提交的贴现审批资料，做[6802]交易核对网点提交的贴现信息，录入贴现协议编号，回显相关信息，确认无误后，审批通过[交易按金额确定操作权限，超额须授权]； 贴现记账： 贴现审核通过后，总行清算中心根据支行提交的贴现凭证记账，录入贴现协议编号，回显出所有贴现交易信息，发送后交易成功； 贴现信息维护 贴现信息维护： 网点在做完[6801]贴现信息录入后，若发现录入错误，在同交易下选择业务类型“修改”“删除”进行维护； 资金营运部在做[6802]交易审核贴现信息时发现不符或错误，不提交交易，网点可做“修改”“删除”维护信息，若已提交交易，则先做该交易撤消，再由网点进行信息维护； 清算中心在做[6803]记账发现不符或错误，未记账的贴现业务，通知资金营运部撤消该贴现审批，再由网点进行信息维护；已记账的，先由清算中心撤消记账，再由资金营运部撤消审批，网点再维护贴现信息； 贴现款收回 贴现还款记账： 贴现到期后，收到承兑人发来的委托收款资金，由清算中心柜员做[68044]交易贴现还款记账；记账时需录入贴现账号和对应的贴现协议编号；交易同时核销发 出委托收款登记。 核心综合业务系统业务教程 现场问题解答 * 目前主要中间业务有： 代发工资、代扣和批量开户业务等； 代理业务 代理业务资料管理 代理业务 代理业务资料管理： 增加、修改代理单位资料，做[6102]交易,可新增一个代理业务单位信息，也可修改原有的代理单位信息； 代理编号管理做[6103]交易：对代理单位下的各明细信息进行管理，录入一个代理单位编号，可新增、修改或删除明细信息，可修改账号、批处理内容等； 代理单位查询交易[6101]，录入单位账号可查询出单位代理编号信息等； 代理单位批处理日期维护交易[6104]，输入单位编号，自动回显业务性质、缴费类型及单位名称，填写批处理日期即可； 代收代付业务 批量代理业务 批量开户交易[8601]，用于批量开立代收代付账户，录入代理单位编号，需开立账户类型等，分手工录入和磁盘导入两种方式，手工录入方式下进入批量录入客户信息[姓名、证件号码等]，磁盘方式则是预先将客户信息录入磁盘，再由系统导入； 批量代收代付业务交易[8602]，录入代理单位编号，选择处理方式[手工/磁盘]处理标志[实时/日终]等，磁盘方式下从外部磁盘导入数据，手工方式则进行批量录入界面；交易成功可打印出明细情况； 批量开户补打存折[8606]，用于批量开户打印客户存折； 批量处理结果打印[8608]，用于打印批量处理的结果[成功和失败记录； 大额支付汇兑往账业务 柜员根据客户填写的收款银行，做[5344]交易查询行名行号； 做[5101]交易汇兑往账录入，或做[5102]电子联行往账信息录入，该信息付款人信息和金额必须与取款信息一致，录入完毕后经复核后，即可发送成功； 做[5341]交易查询该汇兑业务状态； 大额支付退汇支付 网点收到的大额支付系统来账，发现不能入账，则以退汇支付交易退汇； 收到的来账，根据来账凭证要素做[5103]交易退汇； 做[5341]交易查询该汇兑业务状态； 往账撤消 柜员因故或因清算原因需撤消发送的往账业务；做[5125]交易提交撤消申请； 查询撤消申请的状态，做[5341]交易查询应答状态； 客户向开户网点申请银行汇票，提交银行汇票申请书，柜员根据申请书做[5105]交易录入汇票信息，提交后系统同时会借记客户账，打印出银行汇票申请报单,如果录错可以用[5106]修改； 汇票签发行收到申请行提交的汇票申请报单和申请书，做银行汇票签发交易[5107]，录入汇票号码，打印出银行汇票，系统自动算出密押并打印在汇票上； 签发并打印汇票后，做[5108]交易移存资金，自动向上海汇票清算中心发出资金移存往账文；