团险业务投保规则保单填写要求及财务基础知识教案.pptVIP

二〇一四年九月二十五日 目 录 核保件上报试题 费用管理相关制度 费用管理相关制度 费用管理相关制度 费用管理相关制度 费用报销填写及注意事项 费用报销填写及注意事项 费用报销填写及注意事项 有价单证统计方法介绍 有价单证统计方法介绍 有价单证统计方法介绍 有价单证发放流程介绍 团险投保资料填写解析 团险投保资料填写解析 团体业务投保规则解读 1 团险保单填写的基本及具体要求 2 核保件上报试题及解析 3 团险投保资料填写测试及解析 4 财务基础培训-费用报销及单证管理 5 目 录 农银人寿鄂发【2014】1号文《关于进一步规范费用报销流程的通知》 1、各机构、各部门的费用支出在预算额度内合理安排，动支前需根据费用发生项目提交预算动支申请，签批审批同意后方可动支。 2、特殊项目动支需上行签报到总公司审批，如行销辅助品、广告宣传费、客服费用及总公司要求的费用项目等。 3、员工借款单笔限额超过5万元需上报总公司财务部审批。 4、费用报销时间：原则上每周一、周三为费用审核日，周二、周四为费用报销日。 农银人寿办发【2014】64号文《关于进一步加强重点费用支出管理的通知》 1、严格遵循财务审批程序，严禁超授权审批、化整为零逃避审批等行为。按照”先有预算，后有支出“的原则，严格控制费用预算，严禁超预算或无预算安排支出。 2、各级机构、各业务部门推出的各项推动方案中，不得向内勤员工发放任何形式、方式的奖励性费用。凡是涉及到改变业务费用使用性质的，需上报总公司财务部审批，未上报审批的方案不予兑现。 3、严格执行费用标准，控制会议、培训费支出。严禁召开没有实质内容、不必要的会议，严禁超标准、超规模、超人数、超时间召开会议、培训。会议期间不得组织旅游及与会议无关的参观活动，禁止购买和发放各类会议礼品和纪念品。未经批准及超范围、超标准开支的会议、培训费用，一律不予报销。 4、严格控制与业务无关的招待费支出 。按照“必须、合理、节约”的原则，从严使用业务招待费，确保费用开支切实用于业务发展活动。业务招待费的使用要严格控制在核心的预算额度内，不得超支；业务招待费不得列支烟、酒、食品、副食等项目。 5、严格车辆配置管理，严控车辆使用成本。严禁公车私用、严控车辆维修。 6、严格控制实物资产采购，降低日常办公成本。对于达到或超过使用年限的资产，能使用的要继续使用，不得以达到使用年限或其他原因为理由申请报废更新。 农银人寿鄂发【2013】22号文“关于印发《农银人寿保险股份有限公司湖北分公司差旅费用管理办法》的通知” 1、差旅审批：公司员工出差前须填写出差申请审批单并逐级签批，获最终授权审批人批准后，方可出差。 2、职级不同两人出差，职级低的员工可选择与上级相同的交通工具，但乘坐的等级标准从低；两人以上人员出差，职级高的员工仅可随从一人乘坐同次交通工具。 3、公司如已为员工投保人身意外险，则不再报销航空意外险等保险费，购买者费用自行承担。 4、飞机、火车退票费如因公退、换票的，须写书面情况说明，并经部门经理及分管总签批同意后方可报销。 5、遵照公司差旅费制度标准执行，差旅费超标、超额部分一律不予报销。 农银人寿鄂发【2013】124号文“关于规范费用报销等财务行为的通知” 1、禁止用“费用报销”的方式处理、支付协议退保、理赔等业务给付款项。 2、禁止用“费用报销”的方式支付人力成本，如临时工工资，工资性质的补贴。 3、禁止用“费用报销”的方式支付银行保险、团体保险等中介手续费。 4、禁止通过编造虚假经济事项进行“费用报销”，套取业务费用，进行帐外支付。 5、禁止用“费用报销”的方式支付资本性支出，形成帐外资产。 6、禁止用“费用报销”的方式处理实物奖励，以此逃避个人所得税 费用报销/支出单：费用报销单、粘贴单、签报 1、报销人、领款人必须是同一人，若对公支付，报销人为经办人，领款人填“外部供应商”，在报销单下方填写详细的收款单位名称，收款单位账号，收款单位开户行信息。 2、不同类经济事项按类别分行单独填写，内容简洁明了，如报销燃油费，招待费，办公用品，不得在一行中填写“燃油费、招待费、办公用品”，必须分三行填写每类费用的金额。 3、金额合计处，大写金额和小