财务计划解析.doc

4.1. 总项目成本 （您项目的总成本是多少？） A. 固定投资 A.1. 土地 A.2. 房屋 A.3. 机器设备 A.4. 运输及其它设备 A.5. 家具 A.5. 其它 --------------- 固定投资总额（A） ========= B.1. 企业注册 B.2. 培训成本 B.3. 其它 --------------- 营运前费用总额（B） --------------- （A）（B）（C） ========= D. D.1. 直接营业成本 直接材料成本 直接劳动力成本 工厂管理成本 （不包括折旧） --------------- D.2. 间接营业成本 营销费用（不包括折旧） 组织管理费用 （不包括折旧） D.3. 应收货款（） D.4. 年度营业成本总额（D1D2＋D3－D4） ---------------- （D） ---------------- （CD） ========= 4.2. （） 减 自有投资资金 ----------------- 需借入资金 ========== 需接入资金 来源 家庭成员 亲戚 朋友 银行 放款机构 其它 ===== 贷款担保 （ 4.4. 贷款偿还与利息计算 [您必须为借入的资金支付利息，同时还必须向银行偿还本金。您知道借入的金额，希望您也知道借款的条件。现在您必须制订一项还款计划。] 贷款金额 人民币…………………元 利率 …..％ 还款期 … 年 宽限期 ….. 月（） …………………………… 贷款偿还计划 年度 期初余额 支付的利息 偿还的本金 年还款总额 期末余额 1 2 3 4 5 合计 4.5. 损益表预计 项目 第一年 第二年 第三年 计划产量（） 减： 销售税金 A1. 净销售额 B. 直接营业成本 1. 直接材料成本 2. 直接劳动力成本 3. 工厂管理成本，不包括折旧 B1. 直接营业成本合计/销货成本合计 C. 利润总额（A1B1） D. 间接营业成本 1. 营销费用，不包括折旧 2. 组织管理费用，不包括折旧 折旧前、营运前费用摊销前间接营业成本合计 3. 折旧 4. 营运前费用的摊销 E. 营业成本合计 F. 营业利润（CE） G. 利息 H. 税前净利润（FG） I. 税金 K. 税后净利润 （HI）  现金流量表预计 项目 第一年 第二年 第三年 A. 现金流入 1. 现销 2. 权益 3. 固定投资贷款 4. 营运资本贷款 5. 期初现金余额 现金流入合计 B. 现金流出 1. 总投资额 2. 直接营业成本 3. 折旧前、营运前费用摊销前间接营业成本合计 4. 利息 5. 税金 现金流出合计 C. 净现金（AB） D. 贷款偿还 1. 固定投资贷款本金 2. 营运资本贷款本金 贷款偿还合计 E. 期末现金余额（CD） 4.7. 资产负债表预计 项目 第一年 第二年 第三年 1. 1.1. 流动资产 1. 现金 2. 应收帐款 3. 存货 流动资产合计（A） 1.2. 1. 土地 2. 房屋 3. 机器设备 4. 办公设备 5. 运输设备 6. 其它 固定资产合计 减： 累计折旧 固定资产帐面价值（B） 减：累计营运前费用 营运前费用帐面价值（C） （AB＋C）  2. 负债与权益 2.1. 流动负债 1. 应付帐款 2. 营运资本贷款 流动负债合计（D） 2.2. 1. 固定投资贷款