资金管理培训详解.pptVIP

1 收款通知 2 收款 3 付款申请 4 付款 5 内部结算通知 6 内部结算 投融资管理-流程图 系统主要功能-投资 内部投资 企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务 外部投资 银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务 委托贷款 委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务 票据贴现 票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务 系统主要功能-融资 内部融资 企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务 协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息 外部融资 银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务 担保管理 贷款担保管理：处理各种担保业务 系统主要功能-利息管理 1 2 3 4 5 活期利息 透支利息 定期利息 贷款利息 委托贷款利息 6 利率、费率调整 7 利息相关报表 处理透支利息计算业务 处理定期存款利息计算 处理贷款利息业务 处理委托贷款利息 处理各种利率和手续费率的调整 处理活期存款利息计算业务 提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表 满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益 系统主要功能-贷款管理 1 企业贷款 管理子公司在中心的贷款、还款、展期等业务 管理子公司在中心的定期存款、解活业务 2 企业定期存款 3 利息管理 计算存贷款的活期、定期、透支等利息，并打印利息单 系统主要功能-票据管理 应收管理 票据处理 现金管理 票据备查薄 支票管理 结算中心 票据贴现 票据抵押贷款 集团票据管理 应付管理 票据处理 应收票据 应付票据 总账 凭证处理 凭证 总账数据 成员企业 （单体企业） 现金管理 票据备查薄 支票管理 票据实体 数据传递 实体传递 票据资料 结算中心 票据资料 集团票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理 系统主要功能-资金报表与分析 资金报表 资金分析 存款平均数表、贷款平均数表、现金平均数表 存贷对比表、存贷金额对比表 平均利率表、收息率表 到期预警表、愈期贷款表、贷款账龄分析表 …… 存款汇总表、存款明细表、存款余额表、透支明细表 贷款汇总表、贷款明细表、贷款担保汇总表、贴现汇总表 结算量汇总表、结算量明细表、结算量日均余额表、日报表 对账单、余额对账单 …… 提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析 对到期业务全面提示，有效防范资金风险 系统主要功能-网上银行 可追溯——交易历史留痕 可保障——通讯数据加密 可信任——交易数字签名 可控制——数据存储加密 系统安全高 业务接口多样变化快 不同银行的数据格式不同 不同区域的通讯方式不同 不同版本的数据要求不同 银企互联平台 业务特点 支持统一管理，统一收支 支持子公司分散式管理，自行收支 支持按照交易类型或额度的授权式管理 同一付款单，多次提交的疑单排查 同一付款单，不同银行支付的业务处理 付款业务要求有银行的确认信息回馈 应用部署模式多样 交易数据准确性高 银企直连：银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付 系统主要功能-银企互联平台 收款信息下载 INTERNET 从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。 ERP系统 网上银行 银企平台 收款信息 收款单 系统主要功能-银企互联平台 根据付款单向银行发送付款指令 INTERNET 由平台判断银行接口类型后提交到不同的外部银行 ERP系统 网上银行 银企平台 付款指令 付款单 银行付款确认 付款确认 招商银行 工商银行 系统主要功能-银企互联平台 账户余额和交易记录查询 INTERNET 可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息 ERP系统 网上银行 银企平台 实时账户信息 脱机账户信息 实时账户信息 系统主要功能-网上银行 接口标准 银企互联接口 内置工行、农行、建行、招行及中行接口 。 开放接口标准，方便二次开发。 K/3相关系统 银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付 与银行直联，可以实时： 获取收款信息 提交付款信息 提交资金划拨信息 获取银行账户余额与交易明细 网上银行 支持17个银企互联接口 ●中国招商银行V1.7 ●上海浦东发展银行直联版本 ●中国建设银行直联版本/佛山版本/重客版本 ●中国工商银行推广版/浦东版/专业版 ●中国民生银行2.05 ●中国华夏银行直联版本 ●中国交通银行直联版本/银企通版本 ●广东发展银行直联版本 ●中国农业银行企业银行平台3.0版本 ●中国银行银企对接版本 ●中信银行直联版本V2.0 ●光大银行银企通V1.10 银行接口设置功能支持多达17个银企互联接口 现金管理和结算中心系统支持通过17个银企互联接口接收收款和付款信息，生成系统内收付款单据 网上银行系统可通过17个银企