(最终版）邵阳市邮储银行二零一六年一季度经营财务分析2.doc

2012年一季度经营财务分析 2012年一季度，我分行认真贯彻落实第五次邮储银行工作会精神，为实现“强行富民”战略工程，推行“158”计划，科学应对复杂多变的经济形势和日趋激烈的市场竞争，各项经营管理工作“抓早、抓实、抓好”卓有成效，以优异的成绩向邵阳邮储银行成立“4周年”献礼，全市呈现出蓬勃向上的良好发展局面：营业收入继续保持高增长态势，储蓄业务创历史新高，累计净增5.8亿元；公司业务触底反弹，净增1.87亿元；信贷业务个贷净增2.83亿、小贷净增2.3个亿，双双排名全省第一，保险业务继续领跑全省。 但是收入、利润欠预算进度大，个别县支行业务发展相对滞后，公司业务创收能力也需进一步挖掘，因此为实现黄行长提出的上半年“时间过半，任务过半”目标，下阶段各项工作仍需加紧、加强，不能有任何松懈。现将2012年一季度经营财务情况通报如下。 一、收入完成情况 （一）、收入同比增幅明显，收入仍欠进度。 一季度全市营业收入保持较高的增长态势，同比增长迅速，但收入仍欠产。 截至3月底，全市累计完成营业收入4661万元，同比增加1475万元，增幅46.29%，完成省定收入进度21.58%，欠平均进度3.42个百分点，欠产739万；完成市定进度21.19%，欠进度3.81个百分点，欠预算绝对值839万，若按一季度23%预算进度计算，仍欠进度1.81个百分点，欠产399万。 经营项目 2012年3月 全市收入占比 全省平均占比 2011年累计 同比增加 全市增幅 全省平均增幅 1.利润总额 700 1511.8 　 　 1046.93 464.87 44.40% 　 2. 1648.4 4661.3 　 　 3186.3 1475 46.29% 48.59% 其中：（1）储蓄利差收入 533.9 1505.5 32.30% 27.48% 1198.3 307.2 25.64% 28.94% （2）信贷业务收入 731.1 2041.6 43.80% 43.49% 1083 958.6 88.51% 73.64% 其中：小企业 50.4 137.5 2.95% 　 1.1 136.4 12400.00% 　 4）对公业务收入 221.6 649.5 13.93% 16.85% 442.9 206.6 46.65% 45.72% （5）中间业务收入 161.8 464.7 9.97% 12.18% 462.1 2.6 0.56% 　 2. 0.98 2.11 　 　 1.53 　 　 　 1、信贷业务收入。一季度全市信贷收入完成2042万元，同比增加954万元，对全市收入增长贡献度为65.8%，信贷收入增幅为88.51%，高于全省平均增幅14.9个百分点。信贷收入占营业收入比为43.8%，较上年末上升了4.66个百分点，高于全省平均0.31个百分点。但个贷收入受五免一和还款的影响,三月比二月收入少了3.3万,尽管二月份新增了3667万个贷，三月个贷还款还了7400万元，其中小贷还款5500万。 2、储蓄业务收入。一季度全市完成储蓄利差收入1506万元，同比增加307万，增幅25.64%，低于全省平均增幅3.3个百分点。储蓄利差收入对全市收入贡献度为32.3%，较上年末下降了3.2个百分点，高于全省平均占比4.8个百分点。 3、公司业务收入。一季度全市完成公司收入650万元，同比增加207万元，增幅46.65%，高于全省增幅0.93个百分点，公司业务收入对全市收入贡献度为13.93%，较上年末提高了0.23个百分点，但仍低于全省平均占比2.92个百分点。 4、中间业务收入。一季度全市实现中间业务收入465万元，同比增加8万元，增幅为0.56%。其中异地、跨行手续费收入实现169万元,同比增长44万，保险收入实现192万元,同比增长8万元，小额账户管理费一季度实现46.75万元,与一月抵减去年四季度小额扣收收入34.5万后实现收入12.25万元，同比减少55万元,去年一季度收了上年四季度的小额扣收手续费收入。 （三）、各地市分行收入完成情况 截至到3月底全市累计实现收入4661万元，我行收入对全省收入总量贡献度排名第二，高于衡阳分行，仅次于长沙分行。但从3月单月收入完成情况来看，衡阳分行已超过我行。从全省各市州分行收入任务完成情况看，各地市分行都存在欠产，我分行完成省定收入进度21.58%，排名第七，高于全省平均进度0.34个百分点；从收入增幅看，全省平均增幅为48.59%，其中增幅较高的衡阳分行增幅为61.19%，我行增幅为46.3%,低于全省平均增幅2.3个百分点，排名第八。具体明细见下表： 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 单位 25亿收入预算 当月完成 完成预