销售基础知识销售基础知识考点习题班第四讲版教程.docVIP

1、在股票的一般分类中，按(　　)，股票可以分为普通股票和优先股票 A:股东亨有权利的不同 B:是否记载股东姓名 C:投资主体的性质小同 D:流通受限与否 答案:A 2、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行。并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是( ) A:金融期货 B:交易所交易期权 C:金融远期合约 D:权证 答案:D 3、已知市场的无风险收益率是3％，某股票的风险补偿是5％，预计该年度的通货膨胀率是4％，则该股票的预期收益率为( ) A:4％ B:5％ C:8％ D:12％ 答案:C 4、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前()个交易日公司股票均价或前一个交易日均价 A:10 B:15 C:20 D:30 答案:C 5、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是( ) A:从投资范围来看，基金的投资领域较银行川‘财产品更为宽广 B:银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C:银行理财产品的投资门槛比基金更低 D:基金的流动性不及银行理财产品 答案:B 6、1868年成立的( )是公认的设立最早的基金 A:美国国际证券信托基金 B:海外及殖民地政府信托基金 C:马萨诸塞投资信托基金 D:苏格兰美国投资信托 答案:B 7、( )标志着我国全国性基金市场的诞生 A:中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市 B:中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市 C:中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市 D:中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市 答案:C 8、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金( )基金设立 A:华安富利 B:南方宝元 C:华安创新 D:南方避险 答案:C 9、某基金的债券投资比重为70％，股票投资比重为20％，货币市场工具投资比重为10％，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于( ) A:股票基金 B:债券基金 C:货币市场基金 D:混合基金 答案:D 10、( )基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。 A:被动型 B:主动型 C:成长型 D:收入型 答案:A 11、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用()换取ETF份额，赎回时用ETF份额换取( ) A:现金；现金 B:现金；一揽子股票 C:一揽子股票；现金 D:一揽子股票；一揽子股票 答案:D 12、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是( ) A:成长型基金一收入型基金一平衡型基金 B:成长型基金一平衡型基金一收入型基金 C:收入型基金一成长型基金一平衡型基金 D:收入型基金一平衡型基金一成长型基金 答案:B 13、下列股票基金的分析指标中，( )是最能全面反映基金经营成果的指标 A:基金分红 B:已实现收益 C:期末基金份额净值 D:基金净值增长率 答案:D 14、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会( )；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越() A:上升；小 B:上升；大 C:下降；小 D:下降；大 答案:B 15、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天 A:90 B:180 C:365 D:397 答案:B 16、基金管理公司最基本的一项业务是( ) A:基金募集 B:投资管理 C:基金销售 D:受托资产管理 答案:B 17、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的lO％，则该公司不需具备的条件是( ) A:从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B:持续经营3个以上完整的会汁年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C:资产质量良好 D:具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 答案:A 18、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币 A:1000万 B:5000万 C:1亿 D:3亿 答案:C 19、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是( ) A:净资产和资本充足率符合有关规定 B:所有人员都要取得基金从业资格 C:有安全高效的清算、交割系统 D:有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 答案:B 20、基金管理公司内部控制的基础是( ) A:控制环境 B:风险评估 C:控制活动 D:信息沟通 答案:A 21、下列不属于基金利润来源的是( ) A: