2010年泰康分公司法人业务系列预算编制指南要点.ppt

（五）2010年预算编制标准—团险业务费用 * * 分公司法人业务系列 2010年计划预算编制指南 二○○九年十一月五日 前言说明 1、自分公司收到2010年计划预算工具起（11月6日），法人系列启动总分公司间的计划预算沟通，鉴于时间紧迫，法人系列先进行计划、预算、编制的沟通，再召开全系统的计划预算会（11月23-25日），全系统计划预算会主要侧重于2010年的工作思路与打法，数字性内容拟于11月20日前沟通完毕。 2、各机构收到团险和年金业务计划后，请做具体分解，并测算两差及相关费用预算。 3、由于时间紧，各机构的人力编制需求请客观实际，力争减少中间的沟通环节。 4、因管委会紧急要求各事业部下周一汇报业务计划分解情况，请各机构务必于本周日（8日）12：00前将团险、年金业务计划反馈情况便签发至王骧武、王文军、石哲生。具体计划沟通，请分别联系王骧武、王文军。 目录 一、2010年预算编制指南 二、2010年预算编制进度安排 （一）2010年预算编制规则—人力编制与预算 法人系列2010年人力预算制定思路与原则： 1、人力配置统筹规划，编制成本分系列核算 分公司要有效整合法人系列队伍，前端销售队伍要向同时销售团险和年金产品发展和过渡，运营、市场及后援管理职能要进一步融合，团险和年金在人力配置上要统筹考虑。 为便于成本核算，2010年法人系列人力预算仍保留团险和年金两个系列的人力预算，无论具体工作如何分配，每岗位的员工均要归结到团险或年金系列。 法人系列2010年人力预算制定思路与原则： 2、本部内勤编制从紧 本部编制原则上零增长。 团险本部内勤原则上不增长，确因短险发展带来的运营人力增长需求，经审核后可适当考虑。 年金本部内勤32家机构的编制总量不变，机构间结构调整，内勤人力应与业务计划匹配，结合年金业务计划对内勤编制做调减与增加。 （一）2010年预算编制规则—人力编制与预算 法人系列2010年人力预算制定思路与原则： 3、中支内勤编制合理增长 2009年战略和重点中支达标的外勤身份机构责任人，经分公司申请，可转为内勤。（需要转成内勤的需在人力需求回馈中说明）。 2009年中支短AB险达到120万元的，可配置1名综合内勤。 黑龙江、吉林、新疆、内蒙古、甘肃、贵州6家机构，在经营上以本部为核心，除2009年中支达标的机构给予人力支持外，其余中支均以交叉专员开展业务，2010年不新增中支，严格控制中支人力。 （一）2010年预算编制规则—人力编制与预算 法人系列2010年人力预算制定思路与原则： 4、外勤编制与业务计划匹配 直销和中介人力总量维持不变，2010年以提升人均产能，调整队伍结构为主。 交叉专员结合业务计划适度增长，配置原则：A类营销服务部配备1名专员；B类营销服务部， 2家配备1名专员；其它类营销服务部，3家以内达到300人力配备1名专员；达不到以上标准的服务部配备协管员。 年金银行渠道专员配置，结合年金业务计划合理匹配。 （一）2010年预算编制规则—人力编制与预算 人力成本测算： 1、固定成本 月度薪资：10月份月度薪资*12*(1+薪资增长系数); 法定福利及公司福利;按照公司要求测算。 2、弹性人力成本 团险系列，按照2009年标准测算，短AB险1.5%,短C险0.5%,D险及长险0.15%,中支责任人到位(内勤身份)按照当地中支短AB险的1.5%额外增加弹性成本。 年金系列,按照3个月月度薪资测算。 （一）2010年预算编制规则—人力编制与预算 （二）2010年预算编制规则—职场及折旧摊销 法人系列职场费用、折旧摊销费用预算编制原则： ●以分公司现有职场、资产配置现状为基础，按团险人力、年金人力实际占用情况，依据公司既定分解规则，合理划分团险业务、年金业务职场费用、折旧摊销费用预算。 ●分支机构法人业务系列责任人对实际使用面积/使用量进行审核确认，确保系列实际使用量与承担费用匹配一致。 ●除总公司统一规划项目外，2010年各分公司职场、办公设备配置原则上不予增加。 ●任何新增项目必须在经总公司批复同意后方可编列相应增量预算。 0.08% 0.16% 0.16% 0.17% 0.09% 0.09% 标准（与保 费的比例） 短D（含619） 短C 短B 短A 定额 分红（含万能、620） 项目　 说明：1、以上比例按照险种类别划分，某些险种实际缴费比例可能与所列标准存在差异。2、两差核算以实际发生监管费用为准，上述比例仅作测算使用。 （三）2010年预算编制规则—行政办公费用 团险系列行政办公费用中各险种监管费用比例 ●依据2010年团险业务、年金业务的工作计划及人力编制规划，按照公司统一的行政办公费用预算编制标准进行编列。 ●年金业务的办公费用按照年金预算编制上报表中规划的大类项目进行测算编制。