个人理财策划教程(35页)详解：.pptVIP

內容 財務策劃與理財之道 財務策劃基本元素及流程 認識投資產品及制定財富組合 選用投資顧問須知 個案研究 何謂財務策劃？ 財務策劃是一個流程 (Process)，當中你先訂立人生目標，透過適當地管理財政，設定保障措施，籌劃財富組合，助你達致人生目標 (Financial planning is a means to an end) 要不時檢討財富組合的表現，並隨著市況及人生階段的轉變，調整財富組合或人生目標 財務策劃是一個持續的流程，個人的終身大事 為何需要策劃財務？ 人生充滿變數、挑戰和機會 財務策劃讓你： 更全面、具體地掌握人生目標，減少突如其來的衝擊 有系統地列出財政目標，分析財政狀況，制定可行計劃 清楚了解各項目標，適當地作出平衡和取捨 有紀律，有步驟地去達致人生目標 應盡早掌握理財之道，開始策劃財務 理財之道 理財 = 投資 ？ = 賺錢？ 清楚自己和家庭的處境、需要及能力 向前看，訂下開支預算 (Budget) 量入為出，量力而為 小心處理債務，避免先使未來錢 分清需要 (Needs)和想要 (Wants) 控制開支，應減得減 理財之道 設定應急儲備 (Emergency fund) ，應付突發事件 訂下具體儲蓄計劃，持之以恆地實踐 購買保險，保障個人、家庭和財產 不要單看投資回報，應考慮風險承受能力 審慎預算 vs 過份樂觀 財政狀況健全，有儲蓄的習