经济法概论(财)第九章金融法分析报告.docVIP

1、金融：指货币、货币流通、信用以及与之直接相关的经济活动，如货币的发行与回笼，存款的吸收和贷款的发放，金银、外汇和有价证券的买卖，信托与融资租赁，国内国际的货币支付结算等。 2、金融的基本表现：货币资金的融通。是以银行为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。 3、金融法：指调整货币流通和社会信用活动中所发生的经济关系的法律规范的总称。 4、金融机构：是金融活动的主体，是金融关系的参加者。 5、金融机构的组织法包括：中央银行法、商业银行法、政策性银行法、非银行金融机构组织法和外资金融机构组织管理法等。 6、外汇管理法：调整外汇管理关系和外汇流通关系，规定外汇收支、外汇兑换和外汇进出国境等制度。 7、票据法：调整票据管理和票据流通关系，规定票据的种类、签发、转让和票据当事人的权利、义务等内容。 8、证券法：调整证券管理关系和证券业务关系，规定证券发行、证券交易、证券商经营方面的内容。 9、信托法：调整信托关系，规定信托财产范围、信托关系主体的权利义务，以及信托机构的设立、运作的程序等内容。 10、保险法：调整在保险活动中形成的社会关系，规定保险合同、保险公司、保险经营、保险业的监管、保险代理人和保险经纪人等内容 11、中国人民银行的性质： 是我国的中央银行，在我国金融体系中居于主导地位，是依法执行货币政策，实施金融监管的特殊机构，中央银行垄断国家法定货币的发行权，并统一管理货币的流通，中央银行代表政府管理全国的金融活动，经理国库，中央银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，可向其发放贷款。 12、中国人民银行的职：、商业银行 28、商业银行业务范围： 1）吸收公众存款 2）发放短期、中期和长期贷款 3）办理国内外结算 4）办理票据承兑与贴现 5）发行金融债券 6）代理发行、代理兑付、代理买卖外汇 29、商业银行的设立的条件 (1) 有符合《商业银行业法》和《公司法》规定的章程。 (2) 有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额：设立商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币。农村合作商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。注册资本应当是实缴资本。 (3) 有具备任职的专业知识和业务工作经验的董事长(行长)、总经理及其他高级管理人员。 (4) 有健全的组织机构和管理制度。 (5) 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证包括禁止内幕交易禁止操纵证券价格，禁止欺诈和其他禁止行为： 1. 内幕交易之禁止。主体 2.禁止操纵证券。 3.禁止欺诈客户。 85、上市市场收购：公开市场收购、要约收购、协议收购 86、公开收购：指投资者按照集中竞价交易的规则，通过证券交易所收购不得超过上市公司发行在外股份30%的收购行为 87、投资者持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当采用要约收购或者协议收购，应受有关继续收购规则的约束 88、投资者持有上市公司股票数量低于上市公司发行在外股票的5%的，仅为普通投资者，适用证券交易的一般规则，不纳入上市公司收购制度之列 89、在报告期内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票 90、要约收购：指投资者向被收购公司的股东发出公开购买其股份的要约，以此实现获取被收购公司控制权的行为 91、要收购的具体股则如下： 1）要约收购的发起：共同持有上市公司已发行股份达到30%时 2）收购要约：期限不得少于30日，不超过60日 3）要约的排他性 92、证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。 A、集中交易方式 B、集中竞价。 C、大宗交易。 93、证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易。 A、现货交易， B、期货交易， 94、设立证券公司应具备的条件： 1）有符合法律、行政法规规定的公司章程 2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年五重大违法记录，净资产不低于人民币2亿元 3）有符合《证券法》的注册资本 4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格证 5）有完善的风险管理与内部控制制度 6）有合格的经营场所和业务设施 95、证券公司的业务范围包括： 1）证券经纪 2）证券投资咨询 3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问 4）证券承销与保荐 5）证券自营 6）证券资产管理 96、证券交易所与登记结算机构 （1）证券交易所。