保险公司营销流程片资料.ppt

储蓄、黄金理财、国债、基金、股票、房产……，选择众多，到底该如何配置呢？ * 您看过足球比赛吧！场上11名队员，有人司职前锋负责进球，有人司职中锋，攻防结合，有人司职后卫，与守门员一起负责自家大门不失球。一场球赛的胜利不只是看进了多少球而是净胜球！而较好的理财之道则应该是这种布局，获利高但风险大，就少投点，比如股票之类，其他的贵金属、基金之类风险适中，就投一点，但不管怎样投资，都不要忘记给自己留有余地，要在自己的投资领域向李嘉诚一样给自己一个稳固的安全防线，不管外面的风险再大，都有后备。 刚才视频里的陈女士，难敌进球的诱惑，把大部分队员都安排成了“前锋”，无视安全，配置失当，把老底都输了。 * 其实就是我们老百姓经常说的别把鸡蛋全放在一个篮子里，理财需要分散风险，组合投资；但也不要放在太多篮子里，否则分心乏力！ 接下来，我们看一下第二个视角——时间。 * 资金、机遇、关系、知识、能力、技术、市场、客户……在众多的创富资源中时间是赋予每个人最公平的资源。无论是白富美、高富帅、官二代、富二代，还是平头百姓屌丝青年，都可以充分借力时间的魅力创造财富。 * 照片子讲下来，语气突出标红部分，不用展开和发挥。 * 刚才的快乐算算算，大家是意犹未尽。快乐之后，我们认真的看一下。早先生提前5年投入，换回后10年的轻松；晚先生先轻松了5年，但要得到和早先生一样的财富，却要付出10年的时间和双倍的投入！ 所以说时机选择宜早不宜迟，早一步，事半功倍；晚一步，事倍功半！ * * 孟先生是很多企业家的代表，追逐投资回报最大化的同时承担着对等的风险，短期内享受着大赚大赔的刺激，长期看，净值未必那么喜人！ 闻先生不用费那么多的心力，选择看上去不高但稳定的理财方式，短期看，没有多少获利，长期看，却能给人莫大的惊喜！ 大家有没有这种感受，保险公司是讲复利滚存最多的金融机构。 原因很简单，一般的理财渠道的产品周期都很短，很少超过10年，复利的优势并不明显。而保险理财是与人的生命周期等长的，复利的魅力能够充分展现。 * * 100元美钞上的本杰明.富兰克林说过一句名言：世界上只有两件事情是不可避免的，一是死亡，二是税收，还有一件事比死亡和税收之类还不幸的，那就是死亡和税收的结合产物——遗产税 对富人征收遗产税早就是国际惯例了。 * 随动画边点边讲 主讲人尽量不展开讲，可点一下王永庆家族的12名继承人，或“质押股票”，或“借贷”等，千方百计方筹足税款，并悉数缴纳。 对照一下台湾三富豪的遗产税区别即可转入下一张幻灯片 * 海峡对面几位富豪的身后事，一直引发着大陆对遗产税的热议。2012年两会期间，两会代表、委员再次发声“建议向少数富裕人士开征遗产税”，那么，遗产税到底离我们有多远呢？ * 边点击边呈现 左边体现由来已久但“还没确定” 右边体现政策叠加、步步紧逼，必须未雨绸缪 全可以点一下：国人大常务委员会委员贺铿接受香港《大公报》记者采访时表示开征遗产税，最为重要的是确立财产所属，明确财产转让给谁。现我国《物权法》已经正式实施，此举成为开征遗产税最为重要的基础之一。 * * 根据我国《个人所得税法》第四条规定，“保险赔款”免纳个人所得税。与此同时，我国《保险法》第二十三条规定，任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。 * 2012年9月份，中央电视台走基层百姓心声栏目走上街头采访“你幸福吗”成为去年的一大热议。刚才的快乐答答答，一些朋友也给出了自己的选择。其实幸福是一种感觉，每个人都有不同标准。 理财产品要的是结果，什么是好的理财产品一定是有明确的标准的。 * 选择好的理财产品的三个标准： 简单：客户只需要知道这个理财产品需要交多少钱，交多长时间即可，无需做更多操作，安享理财效果 安全：先不谈收益率，先评估这一产品可能存在的亏损风险，如果没有亏本的可能性就是好的理财产品 持续：产品能产生的收益周期越长就是好的理财产品，一劳永逸陪伴一生最好 * 如果您认同这三个标准，我带给您一款符合这三个标准的理财方式： 通过保险理财去实现：保险理财的特质就是一款理财产品和一个人的生命时间等长，是一款陪伴一生的忠诚产品 * 1、在这里我向你隆重推荐太平洋的最佳保险理财产品：鸿发年年 2、它的特点就是十六个字：简单安全、终身收益、变现灵活、法律保障，我来分别向您介绍一下： 3、简单安全 讲解四种缴费期和五档返本期，提示优缺点，展现简单、安全特性 4、终身收益 说明三金收益，强调免费管家月复利 5、变现灵活 解释左树联 6、法律保障 提示前面的两税一债的法律优势不用再展开，建议适当强调保险金指向性的优势（多子女、重组家庭、非婚子女等） 7、促成性总结 * 需求：1、