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商业银行案件专项治理相关政策术语一、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、“四个目标”，“三个坚持”、“四个目标”指的是什么？　　答案：“三个坚持”：即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；“四个目标”即降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩重处违法违规人员，提高案件损失资金挽回率。　　二、我们通常所讲的风险防范“五个一”指的是什么？　　答案：进行一次突击检查，召开一次案防分析会，完成一个案防分析报告，组织一次专题学习，开展一次警示教育。　　三、农村合作金融机构防控操作风险“十条禁令”指的是什么？　　答案：1、严禁收储、收贷、收息不入帐；　　2、严禁办理自批自贷、冒名贷款；　　3、严禁超权限审批（含化整为零）、发放贷款；　　4、严禁单人临柜办理业务；实行柜员制的必须符合双人上岗等规定；　　5、严禁携带重要空白凭证离开营业场所办理业务。特殊情况，需经营业机构负责人批准，但必须双人经手；　　6、严禁帐折不见面支取和偷支客户存款；　　7、严禁挪用库存现金及联行、结算资金；　　8、严禁干部职工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益；　　9、严禁参与黄、赌、毒及嫖娼活动；　　10、严禁干部职工直接或间接从事高利贷放款行为；　　四、农村合作金融机构重要空白凭证和印章管理“十不准”指的是什么？　　答案：1、不准私自印制；　　2、不准提前加盖印章；　　3、不准印押共管；　　4、不准私自转借、调拨；　　5、不准私自销毁作废和停用凭证；　　6、不准无号码使用；　　7、不准跳号使用；　　8、不准涂改使用；　　9、不准将套写凭证单页填制；　　10、不准使用人自行销号。　　五、我们通常所讲的贷款管理“四坚持”指的是什么？　　答案：坚持审贷分制度；坚持贷款催收制度；坚持贷款内外对账制度；坚持信贷岗位轮换制度。　　六、我们通常所讲的排查“十种人”指的是什么？　　答案：1、有黄、赌、毒行为的员工；　　2、无故不能正常上班或经常无故旷工或无故失踪的员工；　　3、超过休假和轮岗规定时限的员工；　　4、有违规违纪等不良记录或犯罪前科的员工；　　5、已出现违规操作行为的员工；　　6、交友混乱，经常出入高档消费场所的员工；　　7、个人或家庭经商办企业的员工；　　8、从事大额资金炒股或从事大额彩票买卖的员工；　　9、个人、家庭负债数目较大，或在行社有贷款（正常消费贷款除外）的员工；　　10、系统内外群众不良反应强烈的员工。　　七、防范操作风险的13条措施指的是什么？　　答案：1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。　　2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,增强稽核的有效性、严肃性和独立性。　　3、加强对基层行（社）的合规性监督。要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。　　4、订立职责制，明确各级机构的责任，形成明确的制度保障。各级机构主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。　　5、坚持相关的行务管理公开制度。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督,通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。　　6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。　　7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。　　8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。　　9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计帐之间的适时对帐制度，对对帐频率、对帐对象、可参与对帐人员等做出明确规定。　　10、加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。　　11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。