一讲金融法概论课件.pptVIP

分业经营 v.s. 混业经营 混业经营： 经营规模扩大、效益提升、资金合理利用、风险系统监管 垄断、更大的金融风险 分业经营： 金融业稳步发展、提高专业水平、抑制危机扩展 不利于商行与证券公司的优势互补、不利于本国金融业的国际竞争 美国金融机构经营体制 19世纪后期证券业的发展，银行业扩大其相应业务 1929 大萧条通过了《银行法》（GLASS-STEAGALL ACT）：要求银行业与商业的相分离 银行控股公司的出现 1950年，为抑制银行控股公司而出台银行控股公司法 为了促进国际金融领域竞争，《金融服务现代法》（GRAMM-LEACH-BLILEY ACT OF 1999）出台，放松金融管制 金融法内容 金融主体法 关于各类金融关系参加者的性质、地位、组织形式、组织机构及其设立、变更与终止的相关法律规定 金融客体法 货币、证券等金融商品和金融管理或服务行为 调整因保护和管理金融法客体而产生的社会关系的法律规范 思考 次贷危机的概况与成因？ * 金融法 第一讲 金融法基本理论 联系方式 yafang.edric@ Cell phone:189-9563-9873 推荐阅读书目 金融法学 汪鑫 金融法教材 朱崇实 金融法概论 吴志攀 中国金融法 强力 金融法研究的历史与今天 上个世纪80年代的冷门学科 1995年的金融立法快速发展大力促进金融法研究 中国发展中国家的地位+发达国家的资金供应者=加深中国金融法研究迫切性 金融电子化和证券化催生了金融业的高风险，难监管，难治理的特征 学习思路 理论与法律条文的结合 理论与实际问题的结合 本讲框架 金融内涵 广义： 指整个货币资金流通体系，即全社会货币资金的筹集、分配、借贷、使用和管理。 财政融通与信用融通 狭义： 指货币资金的信用融通及相关活动。 汪鑫：是各种社会经济成分为了相互融通资金，以货币为对象进行的信用交易活动。 刘少军：是货币与货币流通、货币融通与调控监管活动的总称。 金融学和金融法上所指的是狭义的金融概念。 金融形态种类 直接金融与间接金融 有无资金融通中介 信贷融通与证券融通 以金融资产交易方式为标准 债务融资与股本融资 以筹资主体的资产形式来看 货币概念 货币是从商品交换发展中分离出来的，充当一般等价物的特殊商品 货币是一种交易的媒介与价值衡量的共同标准 ------John S. Mill 购买力的暂时居所 ------Milton Friedman 法律角度的货币 货币的发行、持有、使用及跨国使用均体现了国家公权力 货币是财产权利，被视为物的一种 货币是现代市场经济国家干预宏观经济的重要手段 信用(CREDIT) 人言为“信” 经济学上的信用是商品货币经济下借贷行为 本质上以还本付息为条件而形成财务或货币转让的经济利益关系 法学上的信用意义在于因货币资金的运用而形成法律上权利义务关系的确认及维护 信用是现代金融运作的基础条件与形式 金融市场 广义：资金融通场所，既有具备特定场所的有形金融市场，也有不具备特定场所的无形金融市场 狭义：特指货币、证券、外汇和黄金买卖的场所 金融市场四要素 金融工具 可交易的金融资产 包括：货币、黄金、SDR、贷款、债券、股票、基金份额等 特征 期限性：债务人归还本金前所经历的时间 变现性：金融工具迅速变为货币而不受或少受损失的能力 风险性：购买金融工具的本金是否遭受损失的风险 收益性：必须给其所有者带来收益 原生工具与衍生工具 衍生工具一般表现为根据事先约定事项进行支付的跨期双边合约 金融法的概念 调整金融关系的法律规范总称。 金融关系的概念： 　货币资金融通和信用活动中所发生的社会关系。 或：金融调控、监管和金融业务活动中所发生的社会关系。 金融关系的特点： 是一种经济关系 以银行等金融机构为中心 （主体之一） 其他主体参与进来，成为金融关系主体 金融法调整对象 金融关系：在货币流通和资金信用活动中各主体之间发生的社会关系 因发生领域不同：分为金融市场交易关系和金融调控监管关系 金融交易关系：金融市场上各主体间的各种金融关系 金融调控关系 金融监管关系 对金融机构主体资格之监管关系 对金融机构业务行为之监管关系 对金融市场之监管关系 金融法基本原则 一国金融立法的指导思想与宗旨，是金融法本质和精神的集中体现 主导整个金融法体系 整个金融立法、执法和司法应遵循的根本准则 金融法基本原则 在稳定币值的前提下，促进经济发展 保护投资者利益 规范金融行为，维护金融稳定 分业经营和分业管理 分业经营：金