“养老宝”业务资料.pptVIP

“养老宝”业务操作中需注意的几个问题 ④ 设置“最低留存金额”(最低100元） ⑤ 自动理财 ⑥ 用钱取走（注意赎回到账时间的解释） 申购方式 ：目前，养老宝业务赎回方式仅支持自动申购。未来系统升级后，客户可选择“自动申购或/及主动申购”方式。 自动申购：设置“卡内留存金额”、“扣款周期及最大扣款金额”，超过卡内留存金 额的资金将按照设置自动申购。 （日申购限额：中银为100万，嘉实为20万且持有上限为100万） 养老宝特殊问题处理 一、客户更换社保卡 客户开户并签署余额理财协议后，客户在此期间使用即时发卡业务更换社保卡，导致社保卡号与养老宝签约卡号不同，我行员工应及时提示客户不要进行快速赎回和普通赎回交易，客户本人携身份证和新社保卡可到任意中行网点办理养老宝换卡，填写《养老宝账户重要信息变更申请表》并由网点确认盖章，网点须将客户身份证正反面、社保卡、申请表的扫描件打包通过NOTES发送至“产品销售团队/财富管理与私人银行部/天津/BOC”，并由分行业务管理部门统一发送至基金公司。 当日15点前处理的当日生效，否则下一个基金开放日生效，生效后客户会接收到基金公司发送的提示短信。申请表原件给客户作为变更凭证，网点及分行只保留扫描件。 如客户因特殊情况无法或不愿到网点办理，可拨打基金公司的客服电话 （嘉实