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柜台业务知识 -----李敏 2011.12.06 柜台业务知识 开户 三方存管 换三方银行 修改、重置交易密码 修改、重置资金密码 开通创业板 办理金天盾 打印对账单 开户业务知识 营业部开户业务分为： 证券账户开户业务：营业部作为中国证券登记结算公司开户代理机构为客 户开立证券账户。 资金账户开户业务 ：营业部在柜台系统中为客户开立的。 开户业务知识 客户开户涉及到三类账户 1.证券账户 ---上海证券账户（指定交易） ---深圳证券账户（可以在几家不同证券公司同时开立） 2.资金账户 3.银行结算账户 营业部新开资金账户必须同时完成客户交易结算资金第三方存管签约。客户签约的银行账户必须与证券账户和资金账户一致，严格执行“实名制” 柜台业务办理流程(1) 新开户流程： 1.客户携带身份证原件、（银行卡）到营业部临柜现场办理开户业务 2. 由客户经理为客户预录入客户资料（包括填写个人信息，做风险测评，填写理财需求调查表，选服务产品套餐） 3.客户经理带领客户到柜台办理开户业务 转户至我部流程： 1.客户携带身份证原件、（银行卡）、证券账户卡到营业部临柜办理业务 2.由客户经理为客户预录入客户资料（包括填写个人信息，做风险测评，填写理财需求调查表，选服务产品套餐） 3.客户经理带领客户到柜台办理开户业务 注：若客户没有带股东卡，只能先开立深圳账户，我部可以补打深圳股东卡，客户经理需要将客户上海股东卡原件带回营业部，才能在系统中为客户挂入上海账户。 柜台业务办理流程（2） 办理时间：周一至周日办公时间 处理时效：开市时间当日，否则下一交易日才可取股东卡 柜台开户办理注意事项(1) 录入资料要准确具体 ----联系地址必须留南通当地地址，不能留南通市以外或省外地址， 联系地址可以是住址（具体到门牌号）或工作单位地址（具体到部 门） 邮编必须留联系地址邮编 必须留有客户11位数手机号码 向客户讲解权证、市价委托的含义 交易密码：客户买卖股票、进入交易软件及办理其他相关业务时需要用到 资金密码：证券转银行 （银行转证券使用银行卡密码，中行使用电话银行密码） 柜台开户办理注意事项（2） 交易密码：客户买卖股票、进入交易软件及办理其他相关业务时需要用到 资金密码：证券转银行 （银行转证券使用银行卡密码，中行使用电话银行密码） 18周岁以下不可开户;18-21周岁以及71周岁以上需交开卡费用,上海40元,深圳50元 三方存管业务知识 三方存管 　 甲方：投资者 乙方：券商 丙方：银行 三方存管业务知识 “第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。 该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。 公司开通以下几家银行的三方存管 银行代码及银行名称如下： 1081中行 、1050农行、1070工行、1040建行 、1082交行、 1080兴业、 1083招行、1085浦发、1087中信、1088民生、1089华夏、1091广发、1094南京银行 **除江苏银行、南通农村商业银行、邮政储蓄银行以外 券商代码：对普通三方：1040--005、1083--000006、其它的均 银行开户的业务模式简介 三方存管签约模式： 一、券商一站式完成（一步签） 中行、农行、浦发-----16:00前办理 工行、建行-----15:30前办理 注：中国银行三方存管签约必须办理电话银行密码,中行的银转证需要输入电话银行密码而不是银行卡密码. 二、我方做预开户，然后客户到银行做签约确认 所有可以办理三方存管业务的银行 银行开户的业务模式简介 六、对于普通三方，银行卡的支持模式有： 1、一张银行卡对应一家券商代码：中行、建行、招行、民生 2、一张银行卡可以对应两个券商代码：工行、农行、交行、兴业、广发、浦发、中信银行等