2-契约知识(200年12月版)祥解.ppt

Thank you! * 精心培育 期待发芽 WELCOME TO NATCⅡ（O） 2007年12月版 以辛勤和专业的姿态去体验期待生命的那份喜悦！ 填写投保单 投保单填写的基本要求 ◆ 所有内容必须如实告知 。 ◆ 使用黑色钢笔或黑色签字笔填写 ◆ 使用正楷字体，字迹清晰，不得涂改 ◆ 由客户亲笔填写，业务员在旁协助 　投保单填写中需密切关注的事项 ◆ 姓名 ◆职业代码 ◆ 身份证件 ◆住址与邮寄地址 ◆ 年龄 ◆联系/回访电话 　　　　最后请客户亲笔签名！ 填写投保单 ◆ 交单前认真检查投保书填写有无 遗漏，并确保备齐所有投保资料。。 交单 ◆ 将完整的投保资料装订好 。 ◆ 在规定的时间内投入投递箱 投递箱 ◆ 初审要核对投保险种是否与投保 规则相符。 初审 ◆ 扫描是将投保书的内容通过扫描成为影像进入系统。 扫描 ◆ 一般在交单的第二、三个工作日开始　 。 ◆ 从这一刻起，投保书正式进入契约部保单制作流程 ◆ 录入过程中发现问题，会下发问题件 录入人员将投保书中的内容转化为数据信息，输入到软件系统中。 录单 违反投保规则的问题件(举例) 趸交方式不能选择抵交保费的红利方式 红利选择 不符合所在机构/对应险种最低保费限制 最低保费 不符合对应险种最低保额限制 最低保额 4、附加险保额与对应主险主险保额的比例不符合投保规则 3、附加险所附加的主险为趸交方式 2、附加险保险年期大于主险保险年期 1、附加险交费年期大于主险交费年期 附加险 1、年龄未符合投保规则或不在对应主险/附加险承保范围内 2. 18周岁以下限保5万（部分机构10万） 被保险人资格 3、年交保费超过投保人年收入的20% 2、与被保人/连带被保人无可保利益 1、年龄未满18周岁 投保人资格 问题描述 问题类型 问题件 部分普通填写类问题件 身份证、生日、年龄、身高、体重 职业代码 投保人、被保险人/监护人、连带被保险人/监护人签名 受益人/连带受益人 交费年期 银行帐号 附属资料 涂改资料 住址/邮寄地址 问题件 ◆ 符合投保规则和核保规则的申请自动出单 ◆ 未在公司投保过的新客户、无健康告知的 年轻客户自动核保率高，出单快 系统自动对输入的客户资料进行审核承保。 自动核保 人工核保： 契约部核保岗对保单进行核保。 人工核保 体检通知 体检注意事项 客户去体检时须带上本人的身份证件和近期正面 照片及体检通知。否则，将不能进行体检。 体检的前一天晚上请吃清淡的饮食，体检的当日 请空腹。 曾因有关疾病就诊或住院的客户，请带好病历或 出院小结，供体检医师参考。 请在体检通知规定的时间内完成体检。 未成年人体检需要监护人陪同进行。 人工核保 健康函 健康函的形式 需要客户重新告知 补充健康告知 需要客户如实、完整填写疾病问卷 填写疾病问卷 需要客户提供病历资料、检查化验报告、疾病诊断证明等 提供病历 要求 健康函的种类 人工核保 健康函 当您收到健康函后： 您应及时联系客户，请客户按照函件上的要求提供有关病历资料或完成疾病问卷的填写。 作为保险合同的组成部分，投保人、资料提供人/监护人需要在客户意见栏中亲笔签名确认，并注明日期。 需要特别注意的是，您需要在函件中规定的截止日期 前将以上客户签名函件及有关资料交回契约部。 人工核保 财务问卷 当您收到财务问卷后， 应将问卷带到客户处，向客户说明原因并请其按要求如实填写财务问卷。 您应在财务问卷规定的最迟回销日期前将填好的问卷交回契约部，完成问卷的回销。 人工核保 契调通知 当公司契调人员与您联系时 ，请您在以 下方面配合契调人员的工作： 请您电话通知客户，公司需要做契约调查， 请客户配合。 请您协助契调人员确认拜访时间和具体地点 （客户工作单位或客户家中） 请您协助契调人员向客户索取健康或财务等