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反洗钱 一、单项选择题 1、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、 第三方 B、 该金融机构 C、 该客户自身 D、 该金融机构与第三方 答案 B 2、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、10 D、15 答案 C 3、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人 B、董事会 C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组 答案 A 4、金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易记账当年起至少保存（ ）年。 A、三年 B、五年 C、十年 D、十五年 答案 B 5、根据《反洗钱法》规定，金融机构采取临时冻结措施的时间不得超过（ ）。 A、48小时 B、24小时 C、36小时 D、72小时 答案 A 6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ）起施行。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年7月1日 D、2007年8月1日 答案 D 7、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 （ ）以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告 A、100万元，10万 B、200万元，20万 C、50万元，5万 D、50万元，10万 答案 B 8、反洗钱监控系统中大额交易和可疑交易的新增、甄别和补录工作，由（ ）负责 A、反洗钱业务操作员 B、反洗钱查询员 C、反洗钱可疑报告确认员 D、运行督导员 答案 A 9、( )是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A、国务院金融办公室 B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部 答案 B 10、大额交易报告在交易发生后的（ ）个工作日内报告 A、10 B、5 C、3 D、8 答案 B 11、对符合( )条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在不同金融机构开立的同一户名下的另一账户。 B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的定期存款。 C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的活期存款。 D、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 答案 D 12、个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（ ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。 A、1万美元 B、2万美元 C、5万美元 D、10万美元 答案 A 13、大额现金收支报备的标准是柜台发生的单笔（ ）万元（含）以上或者外币交易等值（ ）万美元（含）以上的实物形态的现金交易。 A、10万，1万 B、5万，5千 C、50万，5万 D、20万，1万 答案 D 14、对于反洗钱风险等级为二类客户，应为客户设置公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能，一般情况下月累计公转私支付限额不超过（ ）。对于反洗钱三类客户，一般情况下月累计公转私支付限额不超过（ ）。 A、100万元、500万元 B、100万元、300万元 C、200万元、500万元 D、300万元、500万元 答案 A 15、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是( ) A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 答案 C 16、以下( ) 活动可能存在洗钱行为。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 答案 D 17、以下不属于“黑钱”来源的是( ) A、毒品交