企业年金运作流程摘要.pptVIP

投资分配是将年金缴费按照一定的比例分配到各个不同的投资组合。 投资分配 投资处理 固定收益80% 货币资产20% 股票10% 其它5% 货币资产32% 固定收益53% 投资转换是将已经进入运作的年金资产在各个组合间重新调配的过程。 投资转换 投资处理 目录 泰康养老为企业年金客户承担受托管理职责，负责为客户收集各类业务办理申请材料。 泰康养老为客户提供“一站式”的企业年金计划运营和产品咨询服务，包括财税、投资、养老保障、集合计划产品、年金转换产品等咨询内容。 客户服务内容——运营管理 客户服务内容——咨询服务 企业年金客户服务介绍 受托人前端服务模式 信息披露 基金受托管理报告 基金账户管理报告 定期投资信息简报 基金受托管理报告 基金账户管理报告 新年度投资策略 《个人年度对账单》 季度信息披露 年度信息披露 计划状况明细 企业和个人缴费报表 重大事项报告 信息变更报告等 日常信息披露 客户服务内容——信息披露 企业年金客户服务介绍 直销业务部：王伟江 二○一三年二月 目录 委托人 受托人 账户管理人 托管人 投资管理人 资金流 信息流 信 托 法 合 同 法 合 同 法 合 同 法 信托 关系 委托关系 委托关系 委托 关系 企业年金的四方管理人 (一)??选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资