MIT车险系统宣导片.ppt

学习动物精神 11、机智应变的猴子：工作的流程有时往往是一成不变的，新人的优势在于不了解既有的做法，而能创造出新的创意与点子。一味 地接受工作的交付， 只能学到工作方法 的皮毛，能思考应 变的人，才会学到 方法的精髓。 学习动物精神 12、善解人意的海豚：常常问自己：我是主管该怎么办才能有助于更好的处理事情的方法。在工作上善解人意， 会减轻主管、共 事者的负担，也 让你更具人缘。 * MIT车险系统宣导 个人渠道管理部 2011年7月 * MIT-车险系统简介 背景 在MIT平台建立车险专区，支持业务员在MIT平台上完成车险报价、投保和缴费的完整销售流程，以便实现业务员MIT开展车险业务。 功能简介 车险投保 投保进度查询 险MIT流程与传统流程对比 * 注：1、上海、北京两家机构由于地方监管对中介业务管理规定，无法在MIT平台完成缴费及承保操作，但仍可支持保费计算和投保信息录入。 2、部分机构因核保政策及产品品质问题MIT系统暂时关闭。 MIT销售流程 传统销售流程 MIT销售流程优势： 销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率 系统操作简单易懂，更具人性化的辅助功能（如车辆品牌选择、车辆信息自动提示等） MIT车险出单流程及人员职责简介 3 1 目录 * MIT车险系统操作讲解 2 未来规划、要求及配套制度 4 MIT车险线下出单讲解 3 3 特征与优势： 1、省时间、交通成本：现场即可获得报价并投保交费，无需多次往返 2、录入简单高效：客户信息录入环节前置，系统自动带出客户信息，信息实现共享 3、提高销售效率：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率 线上流程 线下流程 MIT车险出单具体流程 商业险、交强险 业务员线上流程（MIT操作流程）操作职责： 一、车险出单权限职责： 业务员只能用自己的工号、行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等，禁止使用他人行销系统违规操作 二、车险信息录入、报价、投保流程职责： 1、报价的车辆、客户信息必须和客户真实信息保持一致；严禁伪造、引用虚假信息进行报价、投保； 2、报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策； 3、所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致，严禁夸张、缩小报价目标 4、进行车辆保费报价投保时，需得到客户同意后方可进行报价投保； 三、缴费流程职责： 1、向客户说明车险平台投保保费支付可通过E-POS刷卡形式或实时转账形式支付保费（单独购买车险只支持E-POS刷卡缴费，仅用银行借记卡；现场购买的车险与寿险产品捆绑支付时可使用实时转账，仅存折） 业务员线下（出单及单证回销）职责： 一、资料补录流程职责：缴费成功并承保日次日起3个工作日内，需依当地政策将真实的证复印客户身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料提供给产险专员，补录系统，如地方无要求可省略； 二、发票、保单递送及投保单回销职责：获取发票、保单和投保单日次日起2个工作日内，将发票、保单和投保单提供给客户，并将客户签字的投保单回销到产险专员处 业务员违规处罚： 一、未如实告知客户产品条款及当地政策的，致使客户投诉的；未如实填制和提供客户和车辆信息及资料的，品质扣4分，收回手续费； 二、投保单逾期未交回的，对应保单不予发放佣金，且不再提供新业务的相关单证，待相关单证交回后再予以发放佣金、提供新的单证，同时对其品质扣4分； 三、上述品质扣分额度及其他条例，寿险正在拟定中，后期将会下发机构 业务员MIT相关流程职责 * 产险专员线下职责： 一、MIT车险系统及核保政策培训职责： 定期向业务员培训MIT车险系统的操作、注意事项；实时向业务员宣导和培训最新的核保政策，帮助业务员按正确的规则投保； 二、保单信息审核和补录资料职责： 1、依据当地核保政策，对MIT系统承保内容进行审核，审核通过，打印保单、发票和投保单；如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保； 2、依据当地政策需求，审核业务员提供需要补录资料（客户复印件身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料）的真实性，并将验证保单和补录资料的一致性。 三、保单、发票、投保单打印职责： 1、确保产险相关实物资料的完整性，督促业务员及时提供需要补录的资料； 2、业务员有保单承保后的3个工作日内，未按当地政策提供补录资料，停止此人新业务的保单、发票及投保单打印； 3、业务员如在提供保单、发票及投保单的2个工作日未回销投保单，则停止业务员新业务保单、发票及投保单的打印。 4、每月整理上述2、3条违规业务员名单给产险综拓，由产险综拓提供寿险对相应业务员