与WT集团银企合作建议书解析.pptVIP

与ＷＴ集团银企合作建议书 WT集团基本情况 目前与我行的合作情况 业务需求与合作前景 综合效益分析 风险控制 合作策略 ＷＴ集团基本情况 企业概况 　WT是1995年组建的民营企业集团。主营业务包括开发、研制、制造、销售、摩托车、发动机及零部件；进出口机电产品等。现有员工近7000人，其中中高技术管理人才1000人。 WT集团是一个产权明晰、财务规范、管理制度健全的大规模集团。法人代表M先生先后被评为全国优秀乡镇企业家和A市首届十大杰出青年，目前他将其主要精力放在了企业制度的建立和战略发展规划方面，而将企业的生产经营交给了管理专家进行管理。WT集团总裁原是科技大学教授，在WT已经工作五年；集团财务总监是原某大型国有企业财务处长；集团核心企业WT摩托车制造有限公司总经理为原某同业集团副总经理。　　WT集团2004年末总资产17.99亿元，2004年完成合并销售收入40.2亿元，实现净利润6091万元. WT摩托车制造有限公司 WT摩托车制造有限公司成立于1996年，注册资本1亿元，该司主要承担集团公司各型摩托车的生产。目前要产品有A333cc-343cc跨越式、弯梁车系列、太子车系列、踏板车系列等100余个摩托车，具备年生产摩托车100万辆。经过多年发展，该司已经形成了较为稳定的供货群体，其中生产用钢主要是从宝钢、武钢采购，大部分零配件从本地的中、小配件制造商采购。 WT产销有限公司 WT摩托车产销有限公司成立于1998年，注册资本金4160万元。整个产销公司共有750多位员工，主要承担集团公司所生产的各型摩托车、发动机及配件在国内市场的销售任务，在全国25个省市设有办事处（分公司）。从发动机销售看，2004年销售发动机190多万台，销售额居同行业第一位，主要客户有新大洋摩托车公司、钱河摩托车公司、银城摩托车公司、轻便骑摩托车公司、富士宏及港山摩托车公司等；从摩托车整车销售来看，全国有50多家地区大经销商和1000多家封闭式的县级经销商，各经销商的实力差别较大。截止2004年12月末，实现销售收入155823万元。 WT进出口有限公司 WT进出口有限公司成立于1999年，注册资本5000万。该司主要承担集团公司各型摩托车及发动机、配件的出口，以及部分生产所需配件的进口。目前出口市场主要在东南亚、西亚、非洲、以及欧美市场。目前该司已经形成了较为稳定的海外市场。由于机电产品出口为国家支持项目，该司与进行出口银行业务往来较为密切，2004年出口业务达 164788万元。 WT集团是一个管理集团，自身并不产生收入，但该集团对下属公司均有绝对控股权。WT集团2004年末总资产17.99亿元，总负债12.35亿元，净资产5.64亿元，银行负债2.6亿元， 2004年完成合并销售收入40.2亿元，实现净利润6091万元. 发展规划 实施财务集中管理，提高资金使用效率和效益。 调整企业业务结构，开辟新的业务市场，提高企业综合市场竞争力。 目前与我行的合作情况 现有授信额度２亿元 主要合作单位——ＷＴ产销公司、ＷＴ进出口公司 业务品种——银行承兑汇票、国际信用证 合作情况良好，客户满意度较高 业务需求与合作前景 业务需求 合作前景 业务需求 传统业务授信需求 财务集中管理业务需求 股权转让业务需求 轿车生产项目业务需求 财务集中管理业务需求 经了解，为进一步压缩成本，提高资金使用效率和效益，集团正拟加强对下属企业的财务控制，并着手对原来的银行帐户进行清理，拟由原有的10家开户银行缩减到4家主办银行，帐户数量由110个缩减到50个。同时，集团为加强管理水平，优化业务流程，已聘请了国内知名公司进行ERP系统开发。 股权转让业务需求 为了整合集团业务，集中资源支持汽车项目，WT集团公司有意出售其控股的WT足球俱乐部。WT集团持有该足球俱乐部65%的股份，另35%的股份由KD公司持有(拥有队服冠名权)。 天德公司是一家国内投资公司，有意收购WT足球俱乐部。天德公司提出以1.8亿元购买WT足球俱乐部的全部股份，在股权正式交割时以现金支付。天德公司已经获得同意本笔交易的内部批准。该笔交易还有待足球主管部门的批准。天德收购的一个前提条件是WT集团公司必须先购买被KD公司持有的股权，天德不想同两家公司谈判股权收购事宜。 为满足天德收购的前提条件，经与KD公司商谈，集团公司需支付6300万人民币给KD公司，以获得35%的俱乐部股权。目前集团公司自己能够解决4000万人民币，还有缺口2300万元。天德公司在境内银行有5000万元的授信额度。 除了资金上的缺口外，由于交易双方此前互相不是很了解，在具体股权交割和资金划拨的时机上有着较大的分歧。WT集团公司担心股权转让手续办妥后，天德公司的款项无法及时到