现金管理业务公司部哈尔滨培训班解读.pptVIP

电子渠道交易权限与额度管理 客户权限管理 客户操作员的权限管理 客户不同层级的权限管理 操作权限管理 账户信息报告的权限管理 对外支付的权限管理 内部资金调拨的权限管理 额度管理分类 总部请领额度 对外支付额度 内部透支额度 额度管理方式 总部设置 内部借贷调整 建设银行电子渠道特色产品介绍——集团资金理财管理系统（GTMS） 建设银行现金管理特色产品——集团资金理财管理系统 银行内部账务联动处理 多 银 行 直 连 银行结算管理 资金调拨 其它银行资金管理功能 资金池管理 账户报告 资金支付 终端功能展现-浏览器方式 业务展现 系统管理 操作员管理 流程管理 报表商城 其他管理 内部核算管理 预算管理 账户管理 票据管理 存款管理 内部结算 资金监控 科目管理 贷款管理 用途管理 凭证管理 计息管理 机构管理 资金分析 信息查询 对账管理 计划管理 报表管理 流动性管理-余额集中（现金池） 集中前 子帐户A ￥100 子帐户B ￥ -10 子帐户C ￥ -40 集中后 子帐户A ￥0 子帐户B ￥0 子帐户C ￥0 母帐户 ￥50 将资金从子帐户物理划拨到母帐户 可以分多层级归集 资金划拨的时间具有灵活性-实时、固定 可设置:零余额帐户 /或固定余额帐户 实现最大限度降低利息费用和集中现金的目标 优点 提高透明度 加强资产负债管理 缺点 要管理每天的企业间贷款