现金管理系统应用解读.pptVIP

0 现金管理系统与企业网银比较 一、现金管理系统概述 3、现金管理系统概述 现金管理系统（简称CMS），是专为大、中、小公司客户和机构类客户铺设的直接与建行系统相连接的电子资讯交换及金融服务平台。 CMS系统为客户提供了专线、互联网接入方式，客户可选择采用主机直联或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。 3、现金管理系统概述 集团客户现金管理的目标 强化集团内部资金管理，提高资金的使用效率 控制资金流动，防范风险 降低财务费用，节约成本 提高财务管理水平 3、现金管理系统概述——系统架构图 3、现金管理系统概述——主要功能 ◆资金归集功能 银行针对跨国公司、集团公司统一调度资金的需求，为总部提供资金归集、资金下拨的功能，并在此基础上为公司集团内部资金计价提供依据。 ◆ 账户信息查询功能 为充分利用集团公司内部资金，总部需要实时掌握集团公司的资金流转情况，因此对账户信息查询功能的要求较高。跨国公司、集团公司一般都会要求将国内账户资金信息在当日传送公司总部。 ?◆快速融资功能 集团公司总部对资金的集中控制，会形成总部或下属企业资金临时性短缺，而此时又要保证各类款项的顺利支付，这就要求银行提供快速便捷的融资服务，如法人账户透支服务等。 ?◆快速收付款功能 确保集团公司总部、下属企业对外收付款的安全高效。这项功能虽然是银行的基本服务项