第二章中央银行的性质和职能摘要.ppt

第二章 中央银行的性质和职能 第一节 中央银行的性质 1、“特殊的金融机构” 地位的特殊性 业务的特殊性 管理的特殊性 2、调控宏观经济的工具 承担着监督管理普通金融机构和金融市场的特殊使命。 调节货币供给和银行信贷规模，稳定货币和物价。 贯彻执行政府金融政策，促进生产、就业和经济增长。 第二节 中央银行的职能 第三节 中央银行的地位和作用 第四节 中央银行的独立性问题 （一）实质 即中央银行与政府之间的关系，即中央银行在多大程度上受制 于政府。 （二）提出的背景 指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 理解：①独立性应该指独立于国家权力； ②不能独立于立法和司法； ③不可能完全独立于政府。 中央银行的相对性包括两个层面的含义： ①中央银行应与政府保持有一定的独立性； ②中央银行又不可能完全脱离于政府，这种独立性只能是相对的。 ＊法律地位 ＊隶属关系 ＊主动性大小 ＊人事制度 ＊财务独立 中央银行应既对政府保持一定的独立性，这种独立性又是相对的。 1、独立性较强的模式 2、独立性居中的模式 3、独立性较弱的模式 案 例 各工业化国家中央银行的独立性与通货膨胀 （一）中央银行与政府部门之间的关系 ◆最为密切的是财政部门。 其次，如经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经济方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。 中国人民银行除了财政部，还与国家发展和改革委员会、国家统计局、商务部等。 （二）中央银行与国家其他金融管理部门之间的关系 ◆中央银行都是对金融业实施监督管理的核心机构，其他金融管理机构是根据国家的具体授权对特定的方面承担管理的责任。 中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的体制。中国人民银行负责对三会的监督检查。 （三）中央银行与商业银行等金融机构之间的关系 中央银行处于现代金融体系的领导和核心地位，中央银行与商业银行等金融机构之间是关系既是领导与被领导，管理与被管理的关系，又是业务往来关系和服务与支持的关系。 1.中央银行是以盈利为目的、统管全国的官方组织，不直接对企业单位和个人办理日常的存贷款业务。（ ） 2.中央银行在法律许可限度内，直接向政府提供贷款或透支，这主要是向政府提供短期融资，是为了解决政府财政收支的暂时性不平衡。 （ ） 3.中央银行工作的重点是围绕稳定货币币值这一基本原则或目标进行的。 （ ） 4.由于中央银行的独立性都比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，所以各国中央银行对政府的独立性的差异不大。（ ） 查阅中国人民银行官网（/）， 查找并阅读《中华人民共和国中国人民银行法》。思考： 此法对中国人民银行的性质、地位、职能作了哪些具体规 范？ 掌握中央银行的性质（重点） 掌握中央银行的职能（重点) 掌握中央银行职能的发展变化 熟悉中央银行的地位和作用 了解中央银行的独立性问题 （难点） 中央银行的性质科学地表示为： 中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策， 对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金 融机构。 法定限制和法定范围 不得经营一般性银 行业务，不得从事 商业票据的承兑和 贴现业务，不得从 事不动产的买卖业 务；不得从事商业 性的证券买卖，不 得向中央财政直接 透支。 法定权力 业务对象：各商业 银行、政府机构和其 他金融机构。 不以盈利为目的 既是处于一国金融体系核心地位的金融机构， 又是监管国家金融事业的国家机关。 理解 发行的银行 银行的银行 政府的银行 国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构 ①集中存款准备金 ②最终贷款人：票据贴现、再贷款、再抵押方式③组织全国清算 ①代理国库②向政府提供信用支持③代理政府发行债券④管理外汇和黄金储备⑤制定和实施货币政策⑥制定并监督执行有关的金融管理法规⑦代表政府参加国际金融组织⑧为政府提供经济金融情报和决策建议 ★中央银行职能的新发展★ 背景：20世纪80年代以来，世界金融发展出现了一些新的特征。 ①跨国金融交易迅速增加 ②国际资本流动日益频繁 ③混业经营渐成主流 ④金融风险和各种避险工具令人眼花缭乱 ⑤国际性金融危机频繁爆发 2003年12月27日，第十届全国人民代表大会常务委 员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人 民银行法》，我国央行被重新定位为国家的中央银 行和宏观调控部门，肩负“制定和执行货币政策，维 护金融稳定，提供金融服务”三大支柱职能。 1、强化了制定和执行货币金融政策的职能。 2、维护金融稳定是中央银行的重要职能。 3、金融服