2014年半年业务(财务部)讲解.pptVIP

2014年7月 泸州中心支公司2014年1-6月财务分析报告 * 内页副标题：黑体18-22#；Myriad18-22# 泸州中心支公司2014年1-6月财务分析 * 内页副标题：黑体18-22#；Myriad18-22# 一、总体经营情况 　　　我司截止2014-6月保费完成7191.88万元，完成 预算进度的95.89%，离预算目标相差4.11个百分点。 　　　　　　总体保费预算完成情况 一、总体保费完成情况 * 　　我司截止2014-6月非车险保费完成1298.18万元，完成了预算目标的85.32%，差预算进度14.68个百分点。完成情况较差，希望各业务团队查找业务发展滞后的原因，尽快制定可行性方案，力争早日追上时间进度。。 　　　　　　　非车险保费预算完成情况 一、总体经营情况 一、总体经营情况 * 　　　　　　　　　　结构占比情况 　　截止2014年6月，非车险占比为18.05%，同比上升1.07个百分点，非车险虽然未完成预算进度，但占比幅度同比呈上升趋势，希望继续保持。 一、总体经营情况 * 一、总体经营情况 2014-6月各部门保费预算进度表 　截止2014-6月泸县部和车商部完成了保费预算，完成率分别为：118.45%，101.35%。其余部门都未完成保费预算进度，完成率较低的有三个部门分别为：团车部、新渠道部、银保部：完成率分别为7.13%，22.61%，58.44%。 单位：万元 * 内页副标题：黑体18-22#；Myriad18-22# 二、综合成本率预算完成情况 　　　截止2014-6月，我司综合成本率为 99.94%，综合成本率超过预算5.94个百分点，主要原因一是我司今年费用市场费用增加，造成我司费用率上升2.54个百分点;另一个原因是因为我司今年保费增长幅度不高，不能形成有效利润;三是因为消化了部分去年遗留大案。 * 2014年6月未决及赔款情况同比 单位：万元 2014年6月末累计赔款支出3821.58万元，同比上升576.5万元；未决估损金额较去年同期下降159.68万元。说明我司清理未决效果良好，请客户服务部下半年继续加强未决清理以尽量降低未决对利润的影响。 三、赔款及未决情况 * 四、费用分析 　　　　　　　　　　　　　　　简单费用率 截止2014-6月我司简单费用率为24.93%，去年同期为21.86%，同比上升3.07个百分点，主要一是因为支付了年终奖造成费用率上升，二是因为市场费用直线上升。 五、市场份额 * 六、需关注的问题 * 　　由上表可看出,除银保部外其他部门的保费收入均大于赔款加未决，差额最大的为车商部和泸县部，差值分别565.96万元及440.29万元，说明承保质量较好。而银保部差值呈现负数42.92万元，说明承保质量欠佳，也说明了因整体保费较低造成抗风险能力也低。 六、需关注的问题 一、截止2014年6月，我司保费同比增长率仅为11.12%，离我司年初制定的保费同比增长率22.72%的差11.6个百分点，多个团队未能完成保费预算进度。我司现况是保费增长乏力，费用率居高不下，发案率也未见减少，今年的保费和利润指标完成难度非常大。请各业务团队下半年加强续保跟踪，努力拓展新的业务来源，快速赶上预算进度，以免造成下半年核保费用双限情况下举步维艰的局面。 二、加强发票的管理，再此提醒下所有出单人员及业务人员，发票台头原则上只能打印投保人或被保险人的名称，如要打印第三方名称的，必须相应的保费是由第三方转帐到我司帐户（卡式保单除外，可提供单位盖章的委托书进行发票台头的修改）。 * 六、下半年工作思路 三、配合办公室完成2014年固定资产和低易的报废处置，现分公司已加强了对资产的管理，请办公室资产管理人员严格按照P07系统清单进行资产及低易的清点，查明每笔资产的真实情况及存放地点及使用人，完整登记资产及低易手工台帐，务必保证帐实一致并在8月底以前完成今年固定资产和低易的报废流程的系统提交。 四、加强费用预算的管理，再次提醒下大家，各部门预算员每月上报的预算表应保持相应的准确性，误差不能太大以免影响公司整体费用的使用。各部门预算员应做好本部门每月报帐明细登记，以作为年底上报明年预算的基础数据。 * 六、下半年工作思路 五、加强对县支公司财务基础管理工作的监督检查，不定期抽查每月盘点发票表及发票使用台帐，税务申报资料（包括申报表及税票）是否扫描并打印存档，纳税申报表是否已按年汇总。 六、配合销管部完成保监局的保险中介业务大检查，在此提醒下各业务人员，对我们自查过程中所需资料需无条件全面配合，确保此次能顺利通过检查且不影响业务发展。 * 六、下半年工作思路 谢谢 !  Thank you！ * * 改内容 * * * *