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银行业金融机构案件防控知识试题 目录 一、单选题 2 二、多选题 6 三、判断对错 11 四、填空题 13 五、简答题 13 一、单选题 1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ） A 董事长 B行长（或总经理）负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。 2、银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。 3、银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。 4、银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查。 5、银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。 6、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。 7、银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。 8、银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。 9、银行业金融机构应当采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。 10、银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。 11、案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。 12、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。 13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。 五、简答题 1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？ 答：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。 2、简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。 答：本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。 3、简述案防工作评估的原则。 答：案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。 4、江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路。 答：江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路是：以行业管理为引导，以农村合作金融机构为主体，以监管检查与评价为推动，以完善组织体系为抓手，以完善内控机制为核心，以检查评价为手段，逐步建立和完善案件防控长效机制。 5、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。 答：一是内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内容水平转移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的年度监管重点要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；五是对发现的风险和问题督促及时及时整改；六是加强与监管部门的交流。 6、银行业金融机构案件处置工作包括哪些内容。 答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。 7、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。 答：1.连续两个对账周期对账失败的账户；2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。 8、商业银行内部控制的目标是什么。 答：一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则；二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；三、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性；四、促进商业银行各级管理者和员工强化内部