531知识竞赛题库(判断)讲解.doc

判断题 个人出境游保证金证明业务在开立的同时，系统自动将相关存款帐户进行止付。对 个人出境游保证金证明业务不支持异地办理。（错） 一笔存款只可开立一份个人出境游保证金证明。对 办理个人出境游保证金证明交易成功，存单折/一本通上打印“已开具出境游证明，XX年X月X日前不得提前支取”字样，打印的日期为该存款止付日+2。（错） 存款证明到期日期必须早于出境游保证金证明到期日期。对 已办理挂失、已用于担保的储蓄存款可以开具个人出境游保证金证明业务。（错） 柜员受理个人出境游保证金证明业务必须通过客户身份证件影像系统对客户身份证件进行核实并留存客户身份证件影像。对 已开立个人出境游保证金证明并止付的储蓄存款和凭证式国债，可以再次申请开立个人出境游保证金证明。（错） 客户在交通银行办理个人出境游保证金证明业务允许他人代办。（错） 零存整取帐户在止付期间不再进行自动转存处理。对 客户可以对已办理出境游保证金证明的挂失存单（折）/卡进行销户支取。（错） 定期一本通下人民币整存整取帐户及卡下各类人民币储蓄存款帐户可直接开立个人出境游保证金证明，无须转开单折。对 将个人挂失核实业务纳入系统管理，对于未上传《个人挂失核实单》的业务，系自动控制禁止进行补单折|卡、销户取现等后续处理及新交易密码生效处理对 在2012 年4 月16 日（不含）前在渠道办理存单（折）/卡正式挂失的账户，办理挂失后续处理时仍必须至原开户分行任一网点办理。（错） 正式客户号可细分为国家/地区客户号、全球客户号、集团客户号（全口径集团客户号、业务集团客户号）、客户群组号（客户群组号、客户子群号）和联名客户号。对 个人存款特殊业务，包括挂失；交易密码的挂失重置；协助有权机关查询、冻结、扣划个人在金融机构存款；个人存款账户内部止付、扣划等业务（错） 账户通兑标志为全国通兑的存单（折）客户可至同城任一营业网点办理存单（折）挂失、挂失后续处理及账户层交易密码挂失业务。（错） 凡账户通兑标志为不通兑的客户在非开户网点办理后续处理的，则只允许办理解挂或补单（折）手续，不得销户取款。对 个人存款挂失业务新增个人存款挂失业务集中化处理流程,《个人挂失核实单》补扫处理流程.公证、继承办理挂失后续处理时的代理人信息录入功能。对 对于法院工作人员仅提供由中华人民共和国最高人民法院制发的人民法院执行公务证（分为A、B 卡）正反面分别为工作证和执行公务证的，则可以按证件类型扫描双面后上传.（错） 个人存款特殊业务集中化处理业务范围包括个人账户挂失及业务和个人账户司法查、冻、扣业务。对 对私特殊业务集中处理整体业务处理流程共有八个业务状态。（错） 营业网点挂失业务扫描要求，网点经办柜员需要将正反面复印在同一页面上一次扫描上传，并且只扫描一次。对 已法律冻结的个人存款，可由全行任一营业网点对已冻结账户进行续冻、解冻或扣划处理。对 柜员在办理资信证明业务后，在资信证明凭证上打印会计业务章的数码印章 。（错） 资信证明销证只能在原开立网点办理。（错）　 客户办理资信证明业务无需填写《个人资信证明业务申请书》。对 个人出境游保证金证明开立，需将个人出境游保证金证明副本及其他资料扫描上传，后续可通过登记簿进行查询，以备销证和履约划转时进行核对。对 每份个人资信证明必须加盖会计业务专用章后才能生效。对 拓展个人存款证明销证业务功能，客户不能到全行任一营业网点办理个人存款证明销证业务。（错） 取消《个人资信证明业务申请书》填写流程，客户至柜面办理个人资信证明业务无需填写申请书，只需在打印的凭证上签字确认已阅读个人资信证明业务章程。对 若使用多笔存款开立一份存款证明，则该份存款证明的截止日期可以大于用于开立该存款证明的每一笔存款的止付止日.（错） 开立存款证明柜员要通过客户身份证件影像系统对客户身份证件和代理人身份证件进行核实并留存客户身份证件影像。对 已用于开立个人存款证明并止付的储蓄存款、国债和理财产品，不可以用于再次申请开立个人资信证明。（错） 开立个人存款证明后，个人存款证明副本随柜员当日传票送分行业务处理中心。对 资信证明不具有任何担保作用，可以挂失、转让、流通和质押，不得作为所述金融资产的支取凭证。（错） 记账账户状态是指个人存款账户的记账账号状态包括正常，待激活，抹帐，销户和销卡等状态。对 个人定活两便存款账户开户金额在系统中采取参数化管理，目前个人定活两便存款账户开户起点金额为5元人民币，多存不限。（错） 个人凭证式定活两便存款账户可记名，可挂失，个人面额式定活两便存款账户不记名，可挂失。（错） 个人存本取息存款账户载体包括存折和借记卡。一个借记卡均可统领多个个人存本取息存款账户。对 分行营运管理部负责本分行反洗钱的管理工作。（错） 个人人民币零存整取存款账户的存期分一年、三年和五年，在到期前提前支