《金融机构反洗钱监督管理办法》要点.pptVIP

* 金融机构反洗钱监督管理办法（试行）解 读  人民银行六安市中心支行 2015年3月 * 金融机构反洗钱监督管理办法（试行）解读 背景及意义 主要内容 几点工作要求 * 背景及意义 国内外反洗钱形势变化，对人民银行和金融机构反洗钱履职提出更高要求 通过制度性规定将风险为本方法引入反洗钱领域 进一步推进法人监管理念 推动金融机构洗钱风险评估，加强金融机构自律管理 重新梳理和完善反洗钱监管手段定位 《反洗钱现场检查管理办法（试行）》（银发[2007]175号）和《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发[2007]254号）不能完全适应实际需求 * 主要内容 《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发【2014】344号，2014年11月15日） 共４５条，分六章 总则（７条） 监管分工（２条） 非现场监管（１７条） 现场检查（６条） 其他监管措施（８条） 附则（５条） * 主要内容 总则 根据目前金融机构类型，适当调整适用范围 增加村镇银行、农村合作银行 删除城市信用社、邮政储汇机构 将信托投资公司改为信托公司，将财务公司改为企业集团财务公司 支付机构、银行卡组织、资金清算中心、从事汇兑业务和基金销售业务的机构适用本办法 风险为本原则 法人监管原则 * 主要内容 监管分工 以法人