创业财务计划书2.docVIP

创业财务计划书 前言： 下面描述的是一个校园物流创业企业的财务计划书。 一、财务规划与预测 1.未来五年投资资金使用预测 表 一 投资资金使用预测表 单位:万元 年 份 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 固定资产设备 5 2 2 3 3 租赁费用 8 8 8 8 9 工程建设费 （包括信息设备建设） 2 0.5 0.5 0.7 0.7 销售费用 0.5 0.8 1 1 1 管理费用 0.1 0.3 0.3 0.5 0.5 财务费用 0.7 0.7 0.8 1 1 营业外支出支出 0.3 0.3 0.2 0.5 0.5 合 计 16.6 12.6 12.8 14.7 15.7 注释:不可预测费用是此项费用以外各项费用总和的1.5% 2.资金来源表 项 目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 自有资金(包括留用利润) 30 10 20 30 30 短期借款 5 5 4 5 5 长期借款 10 10 50 5 0 50 主营业务收入 10 12 15 18 20 其他收入 3 5 5 8 8 合计 68 47 94 121 113 财务决策 资金筹集筹资渠道 一鉴于本公司处于创业阶段，在综合考虑筹资成本、筹资风险、筹资结构和资本市场状况后，公司决定采取如下筹资方式： (1)吸引直接投资 ——企业内部自有资金的募集筹资渠道及策略 ——寻求战略伙伴的加盟 1.预测资金使用表 第一年投资费用明细表 单位:元 项 目 金额 项 目 金额 固定资产购买 无形资产 　 电脑（音箱) 6000 网站建设 1000 办公设备 8000 工程建设费用 空调 10000 店铺装修 18000 货架 160000 信息管理建设 20000　 收银机 17000 其中:网络设备 50000 冰箱 14000 电脑软硬件 150000 货车 120000 小 计 238000 小计 144000 固定资产租赁： 网络经营租赁费用 店铺租赁 　20000 ASP租用 10000 土地租赁 8000 网站设计与网络空间租用 10000 2.工资分配表 工资分配表 单位万元 项目 年份 高层 管理人员 中层管理人员 普通人员 工资 福利 工资 福利 工资 福利 工资 福利 第一年 8 2 5 1.5 2 1 15 4.5 第二年 10 2 8 1.2 2 1.5 20 4.7 第三年 10 3 8 2 2.5 1.5 20.5 6.5 第四年 12 3 10 2 2.5 1.5 23.5 6.5 第五年 14 3 12 2.5 3 2 29 7.5 固定资产折旧 固定资产折旧计算表 单位：元 年 份 折旧率 年折旧额 累计折旧 账面净值 购置时 0 0 　 　0 144000 第一年 10% 14400 14400 129600 第二年 10% 14400 28800 115200 第三年 10% 14400 43200 100800 第四年 10 % 14400 57600 86400 第五年 10 % 14400 72000 72000 第六年 10% 14400 86400 57600 第七年 10% 14400 100800 43200 第八年 10% 14400 115200 28800 第九年 10% 14400 129600 14400 第十年 10% 14400 144000 0 合 计 — 14400 — —0 备注: 1、此类固定资产采用直线法进行折旧。 2、固定资产原值为120000元 3、预计固定资产残值为2000元,折旧年限为10年 财务控制 1.现金流量表 项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 经营活动产生的现金流量 130000 170000 200