美国金融监管体系教案分析.ppt

美国金融监管体系变革及启示 法学1313 2015-10-13 目录 1 2 3 4 08年前美国的金融监管体系 美国金融监管体系的发展脉络 对中国金融监管体制改革的启示 08年后美国金融监管体制改革 1 美国金融监管体系的发展脉络 1930 1970 2008 自由主义 宽松监管 联邦储备体系 《1933 年银行法》 《Q 条例》 《1933 证券法》 《1934 证券交易法》 《存款机构放松监管和货币管制法》 《1999 金融服务现代法案》 ？ 2 美联储（主监管人） 金融控股公司 银行 美联储/货币监理署/联邦存款保险公司/州银行监管者 证券 州保险监管机构 证券交易委员会 保险 08年前美国的金融监管体系 控股 控股 控股 监管 监管 监管 2 08年前美国的金融监管体系 部门 职能 美国联邦 储备体系 制定货币政策和实施金融监管 货币监理署 负责国民银行的监管 联邦存款保险公司 存款保险和监管的双重职能 联邦金融机构监察委员会 为金融的检查建立统一的原则和标准以及报告形式 证券交易委员会 负责证券业的监管 各州的金融监管机构 负责在本州注册的金融机构的监管 联邦储备理事会 公开市场委员会 联邦储备银行 联邦咨询委员会 调节货币供应量 执行货币政策和向各金融机构提供服务 收集意见,提出建议 美国监管部门具体职能一览表 2 08年前美国的金融监管体系 监管分工 金融机构 联邦监管体系 美联储 美联储会员 州监管体系 金融（银行）控股公司 监督 银 行 机 构 检查 监督许可 监督 检查 许可 监督 许可 监督许可 证券机构 监督许可 保险机构 监督许可 存款保险公司会员 存款保险公司 货币监理局 证券交易委员会 其他 国民银行 州 立 银 行 2 08年前美国的金融监管体系 美国金融监管体系可能出现的问题 缺乏统一、协调、全面和权威的监管机构 监管机构之间职责不清,导致监管套利行为的出现 功能重叠造成了资源浪费,降低了效率 对银行表外业务监管不足，导致银行表外业务发展失控 1 3 2 4 3 08年后美国金融监管体系改革 美联储 美国货币监理局 美国储蓄机构监理局 联邦存款保险公司 美国证券交易委员会 商品期货交易委员会 全美证券商协会 美国全美保险监督官协会 美联储成为美国金融市场的“金融监管超级警察” 金融服务监管委员会将成为不同金融机构间的重要协调机构 州银行厅 州证券监管机构 州保险监管机构 银行业 证券业 保险业 4 对中国金融监管体系改革的启示 国务院 中国人民银行 银监会 证监会 保监会 制定和执行货币政策、监督管理货币市场和外汇市场 银行公司及业务 证券公司及业务 保险公司及业务