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Page * 专业提升价值！ 总公司客服部 Page * 专业提升价值！ 总公司客服部 大堂经理--保全知识培训 镇江营运部2014.09.20 1 2 3 大厅人员结构及叫号系统的模块 综合服务（保全）中不要代办业务 祝愿 4 目 录 综合服务（保全）操作的基本类型 一 大厅人员结构及叫号系统模 寿险--人员结构及叫号系统的模块 一 大厅人员结构及叫号系统模 财险--人员结构及叫号系统的模块 一 大厅人员结构及叫号系统模 人员结构及叫号系统的模块 一号柜台 周悦 客户缴费 二号柜台 空 三五号 闫雅青、张慧、杨鑫 综合柜台 （各类保全业务） 六号柜台 张尔文 理赔报案和团险保全 二 保全操作的基本类型 保险合同中的三个关系人解释及权利. 投保人：是与保险人签订保险合同负有缴付保险费义务的人。（缴费的人，有告知义务的人，可退保的人） 被保人：是受保险合同保障的人，也就是指保险事故发生，有权按照保险合同向保险人要求赔偿损失的人；或者保险期满时，有权按照保险合同向保险公司要求给付保险金的人。（第一受益人，真正领钱的人） 受益人：是指被保险人身故后，有权按照保险合同规定领取保险金的人。 二 保全操作的基本类型 变更类：变更地址电话，变更投保人主体，变更被保险人姓名及身份证，变更受益人，复效，挂失补发，保单迁移，变更签名，等等。 给付类：生存给付，满期给付，红利给付，帐户部分提取，等等。 退保类：犹豫期退保，退保，死亡退保，减保，终止保项，等等。 贷款类：保单贷款，保单还款，保单续贷款，等等。 二 保全操作的基本类型--变更类 变更类：地址电话的变更 申请主体：投保人或被保险人 所需资料： 1.有效证件原件（复印件需服务人员签字） 2.申请书 现在神行太保中移动保全也可以正常操作，无需证件，但需要客户手机上的验证码超级方便。 二 保全操作的基本类型—变更类 变更类：投保人主体的变更 申请主体：原投保人，新投保人，被保险人 所需资料： 1.保单正本 2.有效身份证原件 (包括新旧投保人、被保人的证件,被保人如是未成年人可带户口本.) 3.申请书 此业务不可委托代办，如投保人身故，由投保人的第一顺序受益人委托其中一员办理。 二 保全操作的基本类型—变更类 变更类：被保人姓名,性别.身份证号的变更 - 性别年龄误告 申请主体：投保人或被保险人 所需资料： 1.保单正本 2.有效身份证原件 3.证明姓名,年龄,性别错误的相关文件(身份证,户口簿或公安机关出具的证明等。) 3.生日有误的，并涉及保费多退少补的，需提供投保人证件和帐号,并换发保单。 二 保全操作的基本类型—变更类 变更类：受益人的变更 申请主体：被保险人或征得被保人书面同意的投保人 所需资料： 1.保单正本 2.被保险人的有效身份证 （投，被保人的证件,新受益人的证件） 3.申请书 大部分的变更均有投保人为申请主体，只有受益人的变更是被保险人作为申请主体。 二 保全操作的基本类型—变更类 变更类：复效 申请主体：投保人 所需资料： 1.保单正本 2.有效身份证 (包括投保人、被保人的证件，被保人如是未成年人可带户口本。) 3.申请书 （包括变更申请书和健康告知申请书） 二 保全操作的基本类型--变更类 变更类：保单挂失补发，保单迁移 申请主体：投保人 所需资料： 1.有效身份证原件 2.申请书 3.保单正本（保单迁移需要） 这两项变更不可委托代办，异地公司可以直接操作。 换发可以代办理。 二 保全操作的基本类型—给付类 给付类：普通类 申请主体：被保险人 所需资料： 1.保单正本 2.有效身份证原件(如被保人未成年，由投保人即监护人带身份证原件，被保险人的户口本领取.) 3.被保险人的银行帐号（未成年可提供投保人即监护人，成年后需 提供被保险人的银行帐号。 （ 所有的给付申请主体为被保险人，除红利和帐户领取。） 二 保全操作的基本类型—给付 给付类：儿童综合,小福星,子女教育险 申请主体：被保险人 所需资料： 1.保单正本 2.被保险人的有效身份证 3.大学录取通知书考取境内全日制高等院校，这里的高等院校是指经国家教委批准，列入国家统一招生计划，并参加全国或省级以上统一高考录取的大学，