电信诈骗的防范分析报告.pptVIP

【案例2】 2015年1月5日， ××大学一退休老师秦× ×收到一封三星电子宣传单邮件，刮开说明书后显示中奖100万，后秦× ×便与宣传单上的01057125486进行了联系，对方说秦× ×必须缴纳保证金和购买她们的产品才能兑奖，然后秦分两次向对方提供的账号汇款29000元。 六 伪基站、钓鱼网站诈骗 不法分子通过“伪基站”设备，发送显示号码为银行客服号码的短信，要求登陆相关网址进行银行卡系统升级、网银u盾升级，实则进入预先设置的钓鱼网站，嫌疑人窃取事主银行账号、密码后将钱转走。 最近，我区部分中小学学生家长接到显示号码类似“校讯通”号码的短信，要求登陆相关网址查看，部分家长点开网站后被扣款。 七 虚构亲人出事诈骗 虚构子女、亲友出车祸、生病、被绑架或因违法犯罪被处理急需用钱等事由，冒充熟人拨打电话或使用盗取的QQ号码，欺骗事主的家人或朋友汇款转账。 【案例】 2015年4月大学城一高校老师于× ×在上网时，其朋友给其发QQ消息称借款3万元，用于亲属治病。于× ×相信后通过网银向对方转账三万元。后经于与朋友电话联系核实，其发现系朋友的QQ号被盗用后实施的诈骗。 此外， “退税退款”诈骗。不法分子通过各种渠道获取受害人资料后，以短信、拨打电话或电脑语音提示的方式，冒充税务局、邮电局、银行等部门的工作人员，谎称要进行退税、退款等活动。待受害人信任后，不法分子以方便从银行ATM机上转账操作退还费用为由，要求受害人将自己的钱转存到其指定的银行卡。? “低价购物”诈骗。不法分子利用受害人贪图便宜的心理，大量发送出售二手车等虚假信息。待被害人想要购买时，不法分子提出必须交订金、托运费等费用。? “引诱汇款”诈骗。不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到××银行，账号××”等短信内容大量发出。有的受害人碰巧正打算汇款，收到诈骗信息后，未经仔细核实，就将钱汇到不法分子提供的账户上。 　　电信诈骗的手段变幻不穷、表现形式多样，但其核心是依托通讯网络和银行网络，围绕银行卡（汇款或转账）进行的诈骗。防范通讯（网络）诈骗，最简单有效的方法就是提高防范意识——事前的预防、提示和宣传。 ☆警方提示☆ 1 作案过程不接触化 电信诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人仅通过电话、网络（QQ等）与受害人联系，与受害人不见面，受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征。 加之，电信诈骗犯罪嫌疑人通常采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现等手段，与银行工作人员不接触，银行工作人员也不掌握犯罪嫌疑人体貌特征。 2 作案方式信息化 犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通”科技便利，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发群拨短信、电话，落地接入本地电信、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统短时间内转存、分解，利用自动柜员机多处分散提现。全过程都是利用通讯网络进行。 3 作案手段智能化 犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识、社会经验的特点，进行诈骗。比如冒充电信局、公安局、检察院等单位人员，通过语言对话进行心理暗示，电话遥控受害人转汇资金存款，作案过程精心设计，环环相扣，令受害人短时间内难以察觉。 4 作案地域异地化 为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻结，犯罪嫌疑人往往选择异地作案，即甲地拨打乙地电话实施诈骗，遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金，随后网上分解资金，丙地提取现金。 5 受害人群不特定化 犯罪嫌疑人在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话、发送短信，侵害对象包括社会各个阶层，既有个体业主、公司职员、学生，也有企业职工、普通民众。特别是大学生、中老年人由于社会经验不足，对社会阴暗面了解较少，对骗子使用的作案手段不了解，易上当受骗。 6 犯罪组织职业化 电信诈骗犯罪往往由多人共同实施，相互间有明确分工，既有策划整个诈骗活动的“指挥组”，也有具体实施对话诈骗的“导演组”，同时还有专门负责网上转存、资金分解的“转汇组”及组织实施取款提现的“取款组”，各环节密切配合、互不接触。 7 犯罪活动国际化 电信诈骗犯罪嫌疑人既有国内公民，也有境外人员，同时还有境内外相互勾结作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。如实际案例中，诈骗集团在台湾运作诈骗过程，专门雇佣大陆居民在境内提款转存，造成了案件办理上的难题。 8 赃款流动快速化 从银行转账汇款到对方账户资金到账，往往只需要15分钟的银行信息中心数据整理时间。电信诈骗实施成功后，犯罪嫌疑人会在银行资金到账的第一时间通过网络银行实行赃款的转移，按照ATM机提款上限分解到众多银行账号中，迅速组织人员提现。若受害人未能及时发现受骗，很难通过银行在被骗存款转存、分解、提现前采取控制措施。如一起电信诈骗案中，犯罪嫌疑人在收到汇款后，立即通过