银专《个人理财》知识点总结终结版详解.docVIP

目 录 第一章 银行个人理财业务概述…………………………………………………1 第一节 银行个人理财业务的概念和分类………………………………………1 第二节 银行个人理财业务发展和现状…………………………………………1 第三节 银行个人理财业务的影响因素…………………………………………2 第四节 银行个人理财业务的定位………………………………………………3 第二章 银行个人理财理论与实务基础…………………………………………4 第一节 银行个人理财业务理论基础……………………………………………4 第二节 银行个人理财业务实务基础……………………………………………8 第三章 金融市场和其他投资市场………………………………………………9 第一节 金融市场概述……………………………………………………………9 第二节 金融市场的功能和分类…………………………………………………9 第三节 金融市场的发展………………………………………………………10 第四节 货币市场………………………………………………………………10 第五节 资本市场………………………………………………………………10 第六节 金融衍生品市场………………………………………………………12 第七节 外汇市场………………………………………………………………13 第八节 保险市场………………………………………………………………14 第九节 黄金及其他投资市场…………………………………………………15 第四章 银行理财产品……………………………………………………………15 第一节　银行理财产品市场发展………………………………………………15 第二节　银行理财产品要素……………………………………………………15 第三节　银行理财产品介绍……………………………………………………16 第四节　银行理财产品发展趋势………………………………………………17 第五章 银行代理理财产品………………………………………………………17 第一节　银行代理理财产品的概念……………………………………………17 第二节　银行代理理财产品销售基本原则……………………………………17 第三节　基金……………………………………………………………………17 第四节　保险……………………………………………………………………20 第五节 国债……………………………………………………………………20 第六节 信托……………………………………………………………………21 第七节 黄金……………………………………………………………………21 第六章 理财顾问服务……………………………………………………………22 第一节　理财顾问服务概述……………………………………………………22 第二节　客户分析………………………………………………………………22 第三节　财务规划………………………………………………………………23 第七章 个人理财业务相关法律规定……………………………………………25 第一节　个人理财业务活动涉及的相关法律…………………………………25 第八章 个人理财业务管理………………………………………………………29 第一节 个人理财业务合规性管理……………………………………………29 第二节 个人理财资金使用管理………………………………………………29 第三节 个人理财业务流程管理………………………………………………30 第九章 个人理财业务风险管理…………………………………………………31 第一节 个人理财的风险………………………………………………………31 第二节 个人理财业务面临的主要风险………………………………………31 第三节 风险管理的几个方面…………………………………………………31 第十章 职业道德和投资者教育…………………………………………………32 第一节 个人理财业务从业资格简介…………………………………………32 第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德……………………………32 第三节 个人理财投资者教育…………………………………………………33  银行个人理财业务概述 银行个人理财业务的概念和分类 知识点一：个人理财概述 个人理财步骤：评估理财环境和个人条件 制定个人理财目标 制定个人理财规划 执行个人理财规划 监控执行进度和再评估 （考点：个人理财步骤：易考多选题） 知识点二：银行个人理财