保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明摘要.ppt

第*页 英文标题:32pt 字体 :Arial 中文标题:32pt 字体：黑体 首选颜色: R0 G93 B164 英文内容文字:9-28pt 字体 :Arial 中文内容文字:10-28pt 字体:黑体 首选颜色: :R80 G80 B80 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 涉及《2号令》相关法规 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 第十二条　对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（承保时） 第十三条　在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。（退保时） 第十四条　在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（理赔或满期领取时） 第三十三条　本办法下列用语的含义如下： 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（自然人9要素） 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。（法人15要素） 相关名词解释 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 本表客户身份识别、保存客户身份资料及保存交易记录均只统计达到《2号令》第十二条、十三条、十四条“规定金额”以上的数据，未达到金额的数据不在本表统计范围。 件：按新契约主险保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计。1份保单（批单、案件）统计为1件，无论其中的投保人、被保险人、非法定受益人是否为同一人。 非自然人：是指投保人为法人、其他组织和个体工商户，并以单位形式投保的。 重新识别：在保险合同存续期间，对非自然人客户或自然人客户因客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的。重新识别的具体范围符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条规定。 第二十二条　出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户： （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、 经营范围、法定代表人或者负责人的。 （变更重要信息） （二）客户行为或者交易情况出现异常的。 （行为异常） （三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（行为异常） （四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 （行为异常） （五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的（身份信息异常） （六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 （身份信息异常） （七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。（行为异常） 本季度发生数 今年为四季度发生数，以后为当年度累计发生数。 省级分公司 本季度发生数 今年为四季度发生数，以后为当年度累计发生数。 报送反洗钱信息经办人 反洗钱工作部门负责人 分公司分管总 表头、表尾说明 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 一、客户身份识别（承保时） 发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件，犯罪嫌疑人及其他重要问题。（按实际发生的人数统计，当投保人、被保险人、受益人为同一人时，按一人统计；此项为人工统计，以下发