历史保单客户信息清理工作摘要.pptVIP

内蒙古分公司业务管理中心 内蒙古分公司业务管理中心 内蒙古分公司业务管理中心 历史保单客户信息清查工作宣导 业务管理中心保全部 2014年4月 责任追究 目前进度及核查要点介绍 各类处理流程要点强调 清查范围及优化内容介绍 目录 1 2 3 4 导入系统功能介绍 4 5 清查范围及优化内容介绍 一、保单清查范围 （一）截止至2013年11月1日保险合同有效，且保险期间超过一年的个人人身保险业务（含代理集团业务） （二）截止至2013年11月1日保险合同效力中止或效力终止但尚未领取现金价值，且保险期间超过一年的个人人身保险业务（含代理集团业务）； （三）截止至2013年11月1日保险合同到期但仍存在未了结保险责任，且保险期间超过一年的个人人身保险业务（含代理集团业务）。 二、客户信息清查范围及要点 （一）客户信息清查的范围 投保人及年满十八周岁的被保险人的五要素信息（姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码）、通讯地址、手机号码，且以上所有要素信息均为必填项。 （二）客户信息清查要点 1、投保人及年满十八周岁的被保险人的五要素信息中任一信息、通讯地址、手机号码不得为空； 2、证件类型要求必须选择身份证，且增加对出生日期与身份证号码的一致性校验功能； 3、系统控制手机号码必须为11位，且是以“13”、“14”、“15”、“18”开头； 4、通讯地址必需在10个汉字以上(20个字符)； 5、针对多个客户使用同一手机号码的情况，如因亲属关系不变更的，必须有系统记录亲属关系证明； 6、要求所有新单(增量)、待清单历史保单（存量）都需按照以上要求执行。 三、历史保单客户信息清理工作实务优化规则 （一）身份证号码升位变更 客户身份证号码由15位升到18位，如果系统中有用此18位身份证号码投保过的保单，则可直接变更、归并客户信息，此种情况，均无需提交保全申请资料。受理单备注：系统查询自然升位即可；如没有用此18位身份证号码投保过的保单，则需先联系客户确认后，再做变更并归并客户信息。 （二）未成年人客户（包括投保时为未成年人，目前已成年客户）添加身份证号码 未成年客户承保后需要添加身份证号码的，如果不涉及姓名、出生日期、性别变更，则无需提供未成年人客户身份证明资料，由投保人或受托人申请变更、签名并留存投保人或受托人身份证明复本。考虑到风险防范应加拍申请人头像。 （三）投、被保险人之间相互委托代办客户信息变更 如果公司系统中已记录关系证明或从投保单上能够确认投、被保险人是配偶、父母或祖父母、子女或孙子女关系，此情况，需提供资料：保全申请书并由受托人签字确认、受托人证件。无需提供委托人身份证明。 责任追究 目前进度及核查要点 各类处理流程要点强调 清查范围及优化内容介绍 目录 1 2 3 4 导入系统功能介绍 4 5 各类处理流程要点强调 一、客户临柜处理 客户临柜更新、完善其关键信息时，需引导客户做生存金、退保、满期、红利给付等的收、付费银行转账授权。同时，需关注该客户是否有其他系统的保单，确认完毕后一并进行系统变更。 申请资料：受理单、申请资格人身份证明、申请人头像。 二、委托销售代理 1.采集客户五要素信息需提供：保全申请书、申请人资格人身份证复印件； 作业流程：由销售人员完成对身份证原件的验审，并标注“与身份证原件一致”字样后签字确认；柜面经理接收销售人员资料后，对业务资料进行审核、签字确认，并在申请书上标注“批处理”字样 。 2.采集联系地址、手机号码时，只需提供《客户信息采集卡》； 作业流程：对于投保人及已满十八周岁的被保险人通讯地址、手机号码信息变更的，销售人员只需通过填写《客户信息采集卡》的方式采集客户信息，并由客户签字确认即可。 三、第三方代理作业流程 1.可受理保全项目：犹豫期撤单、退保、满期给付、红利领取、生存保险金银行自动转账领取授权。 2.第三方代受理业务视同客户亲办，填申请书、留存证件和银行卡复印件。申请资格人、资料和作业规则详见《保全实务》19页。办理前需盟市中介部门与银邮机构先签订相关协议，并报备分公司业管中心和银保部。 3.目前已签署第三方代受理协议的公司有：包头、乌海、赤峰、乌兰察布、