可持续性银行业社会历史.docVIP

可持续性银行业的社会历史 2003年6月，十家商业银行及投资银行联合发起了赤道原则 (Equator Principles) ，这是一套在世界银行个人金融部门（国际金融公司）的社会和环境保障政策基础上设立的自愿项目融资标准。这一原则成为最为人熟知的可持续银行业动议，在过去的十年中，可持续性银行业已发展成为一种管理信贷风险的方式，并回应于日益增长的公众对企业社会责任的期望。 早期的可持续性银行业：放款者责任 大多数美资银行在20世纪90年代在贷款程序中开始实行环境尽职调查。在美国诉舰队保理公司 (Fleet Factors Corp.) 的案件中，一个重要的法院裁决建立了一个基于CERCLA放款人责任的判例。 CERCLA，全面的回应赔偿和责任法，是一项重要的环境法律，在美国这使得环境污染性产业的业主或经营者必须在财务上对环境整治负责。 在这个案例中，第十一巡回上诉法庭在1990年裁决，一间银行可能为其客户的环境清洁义务追究责任。舰队保理公司是一家总部位于罗得岛的金融服务公司，对斯温斯伯勒印刷工程公司发放了贷款，后者以工厂、财产和设备作为抵押。当斯温斯伯勒公司破产后，舰队保理公司接管了财产的所有权。在资产变现的过程中，银行发现该财产被有毒化学品污染。法院认定，由于银行是新的业主，因此，它因此应为环境整治负责。 重要的是，法院认识到通过与客户的关系，银行可以获得“影响[客户]处理危险废物的能力”。这一认识，即银行可发挥积极作用鼓励当事人的行为对环境负责，在了解银行的作用和责任并推进可持续发展方面是一个重要的概念。 继舰队保理公司的案件之后，多数美国主要银行为涉及出售财产或房地产抵押的所有交易建立了新的程序。通常情况下，这些程序需要对相关财产进行的初步环境现场评估，以找出潜在的或已存的污染。1994年，环境银行家协会成立，从而使银行能够分享在这方面的实践经验，至今，该协会仍十分重视对土地污染相关的环境风险管理。 银行业企业社会责任的成长 自1992年联合国环境与发展会议（简称“地球高峰会议”，在里约热内卢召开）始，企业的社会责任成为一个热门话题。特别是，一些具有显著的直接环境影响的行业，如石油和天然气、采矿、化工业，都是第一次拥抱的CSR。 银行也开始建立环境事务和/或CSR的部门，在美国，美国银行和花旗集团成为聘请环保人员的第一批银行，国际上一些欧洲银行，如瑞士信贷集团和德意志银行，在同一时间设立了环保部门。 在一定程度上，银行界追随了更为广泛的企业社会责任运动所产生的动力。举例来说，由于ISO 14001系列标准（由国际标准组织制定的管理标准），环境管理体系在上世纪90年代中期流行起来。一些银行，特别是在欧洲，决定以ISO 14001标准的范式建立环境管理系统 (EMS) ，即使标准的最初目的是为资源开采及重型制造业公司而制定的。 因此，许多银行开始开发EMS以关注他们的直接环境影响，或“内部生态”，如纸张的利用，节能办公大楼等。到1996年底前，大量德国和瑞士的银行已制订内部生态导向的EMS，金融业环境管理协会 (VfU) 推出了一套共同的指标，使金融机构能够测量并报告其内部生态的表现。 银行社会责任的重新定义 1992年的地球峰会提出环境是一个全球问题，企业社会责任在20世纪90年代的崛起不仅是企业对此挑战的回应。它可能可以更为恰当的被视为一个长达数十年的放松管制以及在更广泛的新自由主义经济政策的成功趋势的顶峰。 在工业化国家中，企业减税、放松管制、私有化的结合将经济和决策权力从国家转移到了私营部门。随着国家作用的下降，公众把他们的期望转向私营机构，公司以及银行受到了通过组织经济生活方式来促进公众利益和社会福利的挑战。这催生了的现代企业的社会责任运动，推动公司慈善事业的增长，自愿遵守行为准则以及自我管制机制。 但在20世纪90年代中期，出现了反对新自由主义的社会趋势，特别是由于国际金融机构开始在发展中国家推动财政紧缩、私有化、贸易和资本帐户自由化宏观经济政策。世界各地出现大规模示威，人们被动员起来反对世界贸易组织、世界银行、八国集团，以及其他新自由主义经济全球化的组织。银行也很快遭到严厉的批评。 民间社会组织 (CSO) 首先针对布莱顿森林机构：世界银行、国际货币基金、世界贸易组织，但他们后来把他们的目光对准了金融服务业，特别是银行。许多非政府组织抵制新自由主义并拥护世界银行的改革，它们开始认识到很多曾经由世界银行融资的造成环境和社会危害的大项目，现在是由华尔街和伦敦金融城的银行融资的。 至20世纪90年代后期，运动组织在世界各地开始对各大银行融资活动的环境社会影响施压。在美国，活动家在花旗银行某分行外示威，因为该银行的融资项目损害了森林。一组摩根士丹利股东接洽银行，表示对其筹资的一个主要大坝驱赶数百万人逃离家园。在荷兰