营业厅财务及档案管理规范4.doc

营业厅财务及档案管理规范 第一章 营业厅财务管理规范 2 总则 2 第一节 营收款项管理流程 3 一、目的 3 二、基本原则 3 三、营收款的清点、整理的要求 3 四、现金及支票上交 4 五、店长助理对营收款项的汇总、封装，移交银行 4 六、营收款项保险柜钥匙和密码的保管 4 七、责任与监督 5 第二节 发票管理 5 一、目的 5 二、发票、收据的管理 5 第三节 报表管理 7 一、目的 7 二、报表管理要求 7 第二章 档案管理规范 11 第一节 服务方式 11 一、服务方式的种类 11 二、服务方式的说明 11 三、在客户服务热线和客户服务网站开办的业务 11 第二节 基础业务分类 12 一、I类业务 12 二、II类业务 12 三、特殊业务 12 第三节 有效证件种类 13 一、私人用户 13 二、单位用户 13 第四节 常用业务规范 14 第一章 营业厅财务管理规范 总则 营业厅的财务管理是营业厅运营管理的重要内容之一，是营业厅绩效考核内容的重要组成部分。本课程从财务管理、实现科学考核的角度出发，结合现代营销管理和财务管理的方法和手段对营业厅在资金管理、发票管理、报表管理等财务需求进行规范。 为理顺营业厅营收资金管理，保障资金安全，避免因管理不善而造成资金短缺或损失的可能。建立营收账款的标准管理作业流程，形成可操作、易操作的营业厅现金管理规范，落实营业款项的管理责任。 第一节 营收款项管理流程 一、目的 为理顺营业厅营收资金管理，保障资金安全，避免因管理不善而造成资金短缺或损失的可能。建立营收帐款的标准管理作业流程，形成可操作、易操作的营业厅现金管理规范。落实营业款项的管理责任 二、基本原则 1、当日营收款项必须当日全部上交。 2、营收资金必须直接缴存公司账户，不得转存私人账户。 3、严格执行职位分离：保险柜密码与钥匙分离。 三、营收款的清点、整理的要求 1、营销代表必须按银行的规定，对主、辅币进行分版、分券别和剔残整理，同类别的以每把100张为单位用橡皮筋捆扎。 2、散钞根据面额大小，同等金额的每十张为一叠进行整理，不足一叠的散张钞票按面额大小顺序叠放并捆扎。 3、营销代表必须对收取的人民币进行检查。收到假钞的营销代表，依银行确认后面额大小进行赔偿。 四、现金及支票上交 1、营销代表捆扎现金后核对营业报表金额，按照相关内容填制缴款单。 2、缴款单填制要求：按格式标明收款人、款项来源、缴款人、人民币大小写。 3、将缴款单及捆扎好的现金交由当值店长助理保管。 4、将支票统一交当值店长助理。 五、店长助理对营收款项的汇总、封装，移交银行 1、营销代表每天应从BOSS系统中打印《营业报表》和《营业话费报表》，并将上交的银行缴款单与两份报表数据进行核对，交店长助理填写《营业厅营收帐款交接登记簿》，店长助理核对后交银行签收。营销代表在确认银行签收字样后，最后签字。 2、支票的核对：店长助理根据营销代表交来的支票相关资料记入《营业厅营收帐款交接登记簿》。 六、营收款项保险柜钥匙和密码的保管 由营业厅店长助理负责保管保险柜钥匙。 由营业厅营销代表负责保管保险柜密码。 七、责任与监督 店长对营收款项负有直接责任。 店长每天必须对营销代表上交的每一笔款项进行点算、核对，如果发现数目不符，必须立即查明原因，直至帐款数目一致。当银行回单送回营业厅，财务应核对款项与银行帐号、数目是否有错漏。 第二节 发票管理 一、目的 为减轻营业厅后台管理人员压力，使人力和发票、收据资源得到最大配置的利用，根据税法及其有关文件精神，特制定本办法。 二、发票、收据的管理 1、种类 电子发票（,包括前前台用平推式和自助缴费终端用卷式两种）、定额发票（10元、20元、50元、100元四种面额）、收据。 2、申领 各营业厅发票由后台综合管理员根据近期使用量填报，向MIS系统管理员提需求。营销代表或店长助理应急领取发票应提前一天与后台综合管理员联系。 3、验收 发票送到各营业厅，后台综合管理员将新领的发票登记编号入帐，同时要对清数量及起止号码。 4、发放与使用 1）后台综合管理员根据发票、收据的种类及使用频率的不同，按以下情况进行。 电子发票及收据：由综合管理员发至每个柜台，原则一个柜台使用同一本发票或收据，直到用完为止。 定额发票：由综合管理员定量发放到卡类销售专用柜台。当发票数量不足时，该窗口营销代表应及时向后台综合管理员提出申领。 2）营业员要严格按照公司有关规定和流程开具发票。 3）发票的交接 原则：营销代表直接和后台综合管理员进行交接；营销代表之间不进行交接。 4）每天必须有日报表，作废发票附在其后，于月底随月报表一起缴回公司财务；并将每天发票使用、作废情况登记表一并缴回。 5）回退的业务必须向用户收