10-契约知识(2015年3月版)教案分析.pptVIP

代理人收到保单后应在公司规定的时限（3个工作日）内将保单递交客户，并要求投保人在保单回执上亲笔签名并签署签收日期。（回执催交短信在保单承保 10日后触发，非保单下发10日） 知识点： 回执又分为E回执回销和纸质回执回销。 E回执回销要求客户签收当天E回销，纸质回执三天内交回天内 交回柜面。 纸质回执回销要求客户签收次日交回柜面进行回销。 十、递送保单 监管要求保险期间一年期以上和一年期费用补偿型医疗险，需在犹豫期内100%完成回访。 若客户在回访过程中提出疑问，服务人员需及时解决，否则可能会影响佣金发放（访后付佣机构）。 十一、新契约回访 回访未完成影响 对业务人员的好处 新契约回访的重要性 合规销售证据 减少投诉隐患 佣金按时发放 违反监管要求 品质扣分 影响佣金发放 注：回访未完成影响佣金发放仅适用于已实施访后付佣机构。 1、确认是否收到保单； 2、确认投保人是否购买了该保险产品，投保人是否在投保单上亲笔签名； 3、确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示书的内容； 4、确认投保人是否了解交费期间和交费频率； 5、确认投保人是否知悉保险责任和责任免除； 6、确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利； 7、确认投保人是否知悉退保可能产生的损失； 8、分红、万能、投连产品，还需确认投保人是否了解收益不确定、保单费用扣除等方面的内容。 新契约回访主要内容 核实件 人工亲访件 一次沟通解释件 二次沟通解释件 因无人接听回访电话、投保人电话错误等原因，使公司没有电话回访到投保人的保单 电话回访未成功且需要业务人员继续联络客户的保单，如：投保人拒绝接受回访等 电话回访过程中，投保人对问卷中部分问题的回答是“不清楚、不了解”的保单 一次沟通解释件处理完成后，再次与投保人电话确认时，未联系上投保人或回访中发现问题仍没有解决的保单 业务人员需配合事项——处理问题件 疑似销售误导件 回访过程中，客户反馈销售环节存在销售误导问题： 包括夸大保险产品收益、混淆保险产品概念、隐瞒合同重要内容、其他误导问题 问题件处理方法：E行销回销和交纸质函件由机构回访管理岗回销 问题件处理时效： 核实件：5个工作日 人工亲访件：7个工作日 一次沟通解释件：a、7个工作日（不含代签名问题） b、15个工作日（含代签名问题） 二次沟通解释件：7个工作日 疑似销售误导件：7个工作日 业务人员需配合事项——处理方法及时效 一张保单诞生的十一个步骤 Thank you! * * * * * * * 契约知识 业务人员操作 投保单制作 初审 物流 扫描 质控 核保 函件处理 承 保 保单下发 回执回销 新契约回访 1080回销 初审物流扫描 后援中心文档、核保处理 函件回销 保单打印物流 回执回销 预约回访时间 新契约回访 公司操作 特别提示： 投保申请日后30天不承保或超过函件标注时效日期，投保整单失效。 一张保单的诞生 保单诞生详细流程图 一、填写/制作投保单 MIT投保模式 实时转账 联网设备 推荐3G无线上网卡 电脑（金领） MIT投保模式下，电子投保申请确认书（即1080单证）是交单凭证。 MIT投保模式下，投保书上传后，可以查看自动核保结果 完成自核后，显示详细自核结论，并可点击下一步进行后续交费流程。 此时若客户放弃投保，没有上一步回退操作可选，只能退出后重头开始投保。 自核描述为自核通过的，代表此单交费成功后可以即时承保。 自核描述为需人工核保的，不代表最终核保能否通过，仅表示此单需人工审核后才能判断是否能承保。 基本要求：所有内容必须如实录入，上传并正确绑定电子投保申请确认书。（1080单证） 险种名称需与上传名称一致 风险提示语句必须由投保人亲笔抄录,并且确保抄录准确 注意事项： 姓名 身份证件类型及号码 年龄 职业代码 联系地址、联系/回访电话必须真实完整有效 未成年人须其法定监护人签名 投保单制作的基本要求及注意事项： 二、新契约交单资料 1、投保人、被保险人有效身份证复印件（被保险人未成年可以提供户口本或出生证明的复印件）。 2、身故受益人指定为非法定受益关系者时，需提供受益人有效证件复印件。 法定受益人：父母、子女、配偶 非法定受益人：祖孙、兄弟、姐妹等近亲属关系 无亲属关系的不在新契约投保受理范围内 三、投递箱 投递箱相当于一个信箱，是专门用于业务交单的信箱。它设置在业服柜面，柜员会在规定时间开箱取走新契约交单资料，如果超过开箱时间投递的，就会算为次日交单。(部分营业区交到内勤，由内勤统一交到柜面） 投递保单的注意事项： 将完整的投保资料装订好 在规定的时间内投入投递箱 四、扫描 扫描是公司将新契约