株洲办案防知识试卷C卷.docVIP

株洲市农村信用社案防知识复习（C） 一、填空题 1、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是干部交流制度，轮岗制度，强制休假制度和亲属回避制度。 2、ATM机保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行分管，ATM机保险柜（钞箱）钥匙和密码管理人员不能交叉，钥匙移交或更换密码必须登记备案。 3、湖南省农村信用社的社徽为 ，是以中国古钱币、传统的书法篆体“ 禾 ”字为主要设计元素，圆中央巧妙的融合了与“ 三农”息息相关的“田 ”字，整体构图外圆内方、厚重深刻、秀外慧中，将传统风格和时代美感融为一体。它的含义是“瑞田丰测、金禾福祥”。 4、不良资产处置要坚持公平、公开、公正、竞争、择优的原则。原则上应采取 拍卖 、 竞标 、竞价等形式，严禁徇私作弊和暗箱操作。 5、不良贷款管理坚持 真实反映、 责任明确 、 实施监控 、 防控风险、依法合理、并注重基础管理的原则。 6、五个逐户逐笔是逐户逐笔登记造册、逐户逐笔查清原因、逐户逐笔界定责任、逐笔逐笔问责到位，逐户逐笔落实化解措施。 7、上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”是指上级单位签发的介绍信、 检查人员的身份证 、检查人员的工作证 、联社领导或联社保卫人员陪同 8、加强未达账项和差错处理的环节控制， 记账 岗位和 对账岗位必须严格分开，坚决做到对 未达账 和账款差错的查核工作不返原岗原则。 9、存款人因设立　临时机构、　异地临时经营活动和 、　注册验资、等原因可以申请开立临时存款帐户。 10、严格印章、密押、 凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 11、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、 相关制约人 、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。 12、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 六 个月。 13、如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏具情况不明时，守库员要坚守值班室， 不开门外出 并立即 向有关部门报告 或采用其他器材进行报警。 14、所谓“冒名贷款”就是虚列贷款人，通过私刻假名章、伪造假合同骗取贷款供自己使用的行为。 15、安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实行“谁主管、谁负责”与 “人防、物防、技防” 相结合的原则。 16、银行业案件专项治理工作是按照国务院统一部署开展的，于2005年初启动。 17、《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会于2007年制定的。 18、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 19、综合系统业务授权时，授权人输入密码必须采取遮掩措施。 20、重要空白凭证应逐级领用登记，未经上级主管部门许可，不得自行相互调剂，确因特殊情况需要调剂的，应通过管辖社出入库手续后再调剂使用。 二、单选题 1、信用社内控案防工作（A）为第一责任人。 A、信用社主任 B、主办会计 C、信用社安全员 D、联社保卫专干 2、当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员必须保持冷静。须按（A）的程序处置。 A、“先周旋，后藏身，再报警” B、先保财产安全，再报警 3、、各种业务印章使用人员临时离开岗位时，应将业务印章和个人名章（ ?D ?）。 A、随身携带 ? ?? ?? ? B、交与内勤主任临时保管 C、他人代管 ? ?? ?? ? D、人离章收 4、离任稽核时限原则上为任职期间，重点以离任前（　C　）为主，如有必要可追溯到以前年度。 A、一年 B、二年 C、三年 5、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理工作的机构是（B）。 A、中华人民共和国人民银行 B、中国银行业监督管理机构 C、中华人民共和国国务院 D、全国人大常委会 6、现场稽核的程序可以划分为五个阶段，即：（　C　） A、准备阶段、实施阶段、报告阶段、档案整理阶段、处理阶段 B、准备阶段、实施阶段、处理阶段、报告阶段、档案整理阶段 C、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、档案整理阶段 D、准备阶段、实施阶段、档案整理阶段、报告阶段、处理阶段 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8、 资本充足率指标是指 与加权风险资产总额的比率。（B） A. 资本总额 B. 资本净额 C. 所有者权益 D. 所有者权益贷方余额 9、2005年3月22日印发了《中国银监