金融理财师职业道德准则与执业操作准则要点.pdfVIP

金融理财师职业道德准则金融理财师职业道德准则 与执业操作准则 资格认证培训资格认证培训 金融理财师 11 授课大纲授课大纲 金金融融理理财财师师  金融理财师职业道德准则金融理财师职业道德准则  金融理财师执业操作准则 22 一、、金融理财师职业道德准则金融理财师职业道德准则 金金融融理理财财师师  守法遵规守法遵规 （（ComplianceCompliance ））  正直诚信（Integrity ）  客观公正客观公正 （（ObjectivityObjectivity FairnessFairness ））  专业胜任（Competence ）  保守秘密保守秘密 （（CConfidfidentitialitlity ））  专业精神（Professionalism ）  恪尽职守恪尽职守 （（Due Diligence ））  参照国际金融理财标准委员会相关标准，制定《金融理财师职业道德准 则》。  《金融理财师职业道德准则》于2005年12月13 日中国金融理财标准委员会 第四次委员会议审议通过第四次委员会议审议通过，予以公布并实施予以公布并实施。 33 《《金融理财师职业道德准则金融理财师职业道德准则》》概述概述 金金融融理理财财师师  制定目的制定目的 – 规范金融理财师职业道德行为 – 提高金融理财师职业道德水准提高金融理财师职业道德水准 – 维护金融理财师职业形象  适用范围适用范围 – 适用行业：金融界、实业界、政府、教育界及其他 使用使用CFPCFP商标或商标或AFPAFP商标的专业服务领域商标的专业服务领域 – 适用服务：个人理财业务、金融相关服务 44 职业道德准则的组成职业道德准则的组成 金金融融理理财财师师  基本原则基本原则 – 关于CFP专业人士的职业道德和从业时应该 努力表现的专业精神的综合陈述努力表现的专业精神的综合陈述。  具体准则 – 由基本原则引申出来的，针对实践的指导性 文件。 55 职业道德七项基本原则职业道德七项基本原则 金金融融理理财财师师 1.1. 守法遵规守法遵规 （（ComplianceCompliance ）） 2. 正直诚信（Integrity ） 33. 客观公正客观公正 （（ObjObjectitivitity FFaiirness ）） 4. 专业胜任（Competence ） 5. 保守秘密（Confidentiality ） 6.6. 专业精神专业精神 （（ProfessionalismProfessionalism ）） 7. 恪尽职守（Due Diligence ） 66 11.11 守法遵规守法遵规 （（ComplianceCompliance ）） 金金融融理理财财师师  以国家相关法律法规为行为准绳以国家相关法律法规为行为准绳，遵守社会公遵守社会公 德；  遵守所属机构的管理规定和道德操守准则遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；  遵守标准委员会制定的相关规章制度，服从标 准委准委员会会的监督督与管管理。 77 11.22 正直诚信正直诚信 （（IntegrityIntegrity ）） 金金融融理理财财师师  向客户提供理财服务时向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原应恪守正直诚信原 则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利 益益。 88