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金融专业讲义 第十一章 金融监管及其协调 　　第一节 金融监管 　　一、金融监管的涵义、目标与原则 　　(一)金融监管的涵义(掌握) 　　金融监管指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。 　　金融监管是一种外部力量，并不能确保金融机构不发生金融风险和损失。 　　[2007多选] 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的(CDE )。 　　A.收益标准B.公司治理　C.市场准入　D.风险监管E.市场退出 　　(二)金融监管的目标(掌握) 　　1、实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一 　　2、减少金融风险，确保经营的安全 　　3、实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展 　　金融监管目标从属于国家金融与货币政策目标。 　　我国金融监管的基本目标P270 　　(三)金融监管的基本原则(掌握) 　　1、金融监管主体独立性原则 　　监管主体的独立性是金融监管机构实施有效监管的基本前提 　　2、依法监管原则 　　(1)国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责 　　(2)金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管 　　(3)金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。