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CFA与FRM介绍 CFP是Certified? Financial? Planner 的简称，中文名称：注册金融理财师。 CFP是国际上金融领域最权威和最流行的一种个人理财职业资格。 主要职责：为个人（家庭）提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全 资产管理 财富管理 个人理财 资产管理针对金融、流动资产 个人理财是财富管理的主要方法 科学化，量化就是财富管理。财富管理还包括家庭，健康等方面。 个人理财师就是确定是否可以，以及如何通过对财务资源进行良好的管理从而实现个人生活目标的过程。 1969年：美国金融策划联合会成立。 1973年：美国首届CFP毕业班学员毕业，42 人获得资CFP职业资格证书。 1985年：美国CFP标准委员会成立。 1990年：美国CFP标准委员会授权澳大利亚在当地颁发CFP证书—CFP国际化开始 1992年：日本加入，并成立国际CFP理事会。 2004年：CFP人数达8.2万人。共有18个成员国; 正在申请的成员国（主要是亚欧和南美的）10个。 需求之一：银行业。 以中国工商银行为例：个人客户约1亿。按照2：8原则预测，将有2000万个高端客户需要全面的理财服务。以每个理财顾问服务500个客户推算，工商银行共需要4万名理财顾问。工商银行的市场份额约占1/4，因此，整个银行业大概就需要16万名以上的理财顾问。 需求之二：证券业。 目前，中国股市投资者开户数量约6850万户。假定其中的50%的投资者需要理财顾问，就有3400万客户。以每个理财顾问服务200个客户推算，证券业共需要17万名理财顾问。 需求之三：保险业。 目前，中国有保险业务员120万人。由于保险业务员进入门槛较低，假定10%的业务员可以成长为专业的理财顾问，就有12万名理财顾问 以美国为例，CFP考试必须获得参考资格，这种资格可能有三种途径获得。 ⑴至少完成了CFP理事会所要求必须完成的158所注册大专院校中的教育课程中的一门。 ⑵如果准备取得CFP资格认证书的候选人具有以下某种资格称号，同样也可以被认为是获得了参加CFP考试资格，如：注册会计师、特许财务咨询师、特许人寿保险承办人、特许财务分析师 ⑶商学、经济学、管理学博士以及执业律师可以直接参加CFP考试。 在香港，其理财规划师协会推出6个范围的PFP(个人理财规划)教育课程： 财务策划基础（这是其他教育模块的基础） 保险 投资 税收筹划 退休计划和雇员利益 高级财务策划 CFP考试规定 CFP考试每年3次，考试报名需要在CFP网站下载CFP注册考试说明书，说明书中对报名和考试的时间作了具体规定，包括：个人信息、考试资格确认、考试科目代码以及考试费等几个主要部分 根据CFP标准委员会规定，CFP的最后认证包括了以下几方面的内容： 1、修完指定课程或其它“批准身份”获得考试资格； 2、参加一门2天，共计10小时的考试； 3、至少有3年相关领域工作经验； 4、遵守职业道德准则； 5、坚守专业操作标准； 6、每2年更换证书； 7、每2年参加30小时的进修学习； 8、公开职业道德、犯罪调查结果。 CFP注册会员还要参加后续教育 在国内可以参加多种培训和考试后获得从业资格 最简单的途径是通过一些大学的培训课程后参加AFP\PFP\CFP等的考试 一种途径是获得AFP后再考CFP2级 一种是直接考CFP1级再考CFP2级 中国理财师的情况 CFP的年薪比较 （单位：万美圆） FRM证书资格考试是全球风险管理者协会（Global Association of Risk Professional,简称GARP）组织的国际公认的标准考试。FRM证书考试每年11月在全球100多个国家的城市举行，全球考试通过率为50％左右。 FRM证书是国际公认的，证明持有者个人拥有作出客观的风险分析和相应决策等风险管理必备的、完整的知识结构和能力。在国际上，FRM证书是许多雇主在雇佣、提升及在其公司内部委派附加职责的时候用来衡量风险管理能力和专业化程度的基准。 FRM证书考试对个人素质要求极高，培养一批拥有FRM证书的人才，是当前国际上银行、资产管理公司、保险公司、证券公司、基金公司、大型实业公司和跨国公司等机构有效防范和控制风险、提高核心竞争力最通行最有效的方法。 FRM认证必须同时满足三个条件： （1） 通过FRM考试； （2） GARP会员； （3） 在金融风险领域或其他相关领域至少两年工作经验。 考试模式 FRM考试内容 FRM考试是一次性考试，一次考试通过并达到其它要求即可取得证书。考试时间为五小时，在同一天的上、下午各2.5小时；全部是标准化试题，140道单项选择题。GARP建议应考人员复习备考时间约为14周。