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上海灏源投资管理有限公司 培 训 资 料 第一章 外汇基础知识 外汇的定义 概括的说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债券债务结算的各种支付手段。 动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等来往而形成的债权债务关系的交易过程。 静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。 外汇市场的发展演变过程： 1994年成立布雷顿森林体系（固定汇率制），至1971年8月15日美国总统尼克松宣布美圆贬值和停止兑换黄金开始崩溃。1973年2月固定汇率制彻底瓦解而根据市场的需求诞生新的汇率兑换制度，就是今天的自由浮动外汇市场。 外汇市场作为一个国际性的资本投机市场历史要比股票、黄金、期货、利息市场短得多，然而。它却以惊人的速度迅速发展。从全世界每日的外汇交易额来看，1989年5千亿美元，1992年已达1万亿美元，我们在对2007年国际外汇市场的交易量统计中发现，外汇交易发展迅速是任何一种商品所无法比拟的。今天，外汇市场每天的交易额已达3.5万亿美元（超过中国外汇储备50年的总量），超过已达200年历史的美国证券市场，已成为当今全球最大的资本市场。而在全部外汇交易中，即期、远期、互换和场外衍生品交易的市场占有比分别为20%、6%、32%和42%。所谓网络炒汇主要指场外衍生品交易，即保证金杠杆式交易，其在整个外汇交易中的份额大于40%，且以每年30%以上的速度增长。 马克思说过：货币是一种特殊的商品。无论是实盘的还是保证金杠杆式交易，都是实行净资本交易，用钱直接买钱，从中赚取财富！省略了传统生意的种种复杂的中间环节，在网上可以直接完成买卖。 由于互联网的发达，外汇交易信息直达全球每台计算机，网络交易平台的设计日益成熟，操作平台延伸到家庭，专门为投资者设计的网络操作平台可以使投资者坐在家中，足不出户直接操盘参与买卖，进行点击式交易，这是过去难以想象的！在欧美发达国家，对外汇的现货买卖，就好像商品买卖一样比股票、期货普及率更高，政府很少干预。大量普遍投资者借助网络走进国际外汇市场进行投资。 在经济全球化、金融交易虚拟化和自由化的今天，了解网络交易的渗透能力和发展道路。从促进中国金融体制和汇率形成机制改革、以及加快中国现代金融市场建设的大局出发，破除旧观念，展现新思维，有着积极重大意义，网络交易————挡不住的世界潮流！ 外汇市场的积极作用： 调剂外汇资金的余缺 提供避险手段 便于央行进行稳定的汇率操作 潜力巨大的中国外汇市场： 1、 网络外汇交易在中国有极大的市场机会和发展潜力。这首先是因为中国经济过近 20多年的高速发展积累了巨大的财富，中国的GDP年增长率已连续几年超过7%，国际收支更是持续双顺差。事实证明：中国已经成为目前全球经济增长点最高的地区之一，国民收入和国民总财富持续增加，居民储蓄存款总额更是每年刷新历史记录。依据最新统计数字，目前国内居民储蓄总额已达人民币12万亿元。然而，储备的财富很少有实现保值和增值机会，在12万亿“储蓄笼中虎”的压力之下，分流储蓄，投资多样化将是一种必然的趋势。而大家都经历了负利率、股票跳水、期货血本无归等等的现实，就是房地产，若作为投资保值工具也要打上问号，房产大幅缩水很多情况下房租可能抵不上按揭贷款利息。对目前国内投资者来讲，汇市是风险小而机会大的投资选择，特别是网络外汇交易，相对于实盘风险更小，更适合小资金进出； 2、还有一个关键点，中国的投资者在过去的相当时间内与世界是隔绝的，不仅资金不能自由进出，信息也见不到。现在，由于互联网的出现和进步，信息无国界，资金难设界，跨境交易不可阻挡。这些因素使网络外汇交易会以我们难以想象的速度发展。 3、未来十年最有前景的十大行业中第一最高科技产业，第二就是金融业、外汇市场每天上下波动1%就有3000亿美金的财富更换主人，从而缔造了无数个华尔街财富神话和财富帝国、在国际上如此庞大成熟的外汇市场却刚刚走进中国，外汇在中国市场仅仅还只是刚刚起步，没有竞争，未来巨大的发展、成长空间和巨大的利润空间将等待我们去挖掘，等着我们去开拓。 4、衡量一个商业机会大小，不是看它现在有多大规模，现在越大越成功往往已经不是先机，而是要看这个机会从现在到未来有多大剩余成长空间，这个才是我们想要的。纵观历史上重大的商业机遇都是时代的发展赋予的，我们周围也有很多人没有学历、能力也不怎么样，但是却取得不俗的成就，其实他们大都仅仅是时代的幸运儿，是时代赋予的机会而成就了他们。 假如我