选用高管人员任职资格题.要点.docVIP

盐城银监局高管人员任职资格考题（240题） 一、 单选题 1.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，核心负债依存度＝ ___×100%。 A. 负债／核心负债; B. 核心负债／负债; C. 核心负债／总负债; D. 总负债／核心负债; 标准答案: C 2.. 为避免潜在的利益冲突，在必要时，商业银行交易部门可以设置___监控机制。 A. 前台; B. 中台; C. 后台; D. 事后; 标准答案: B 3. 国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额___以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由银监会受理、审查并决定。 A. 5%; B. 8%; C. 10%; D. 15%; 标准答案: A 4. 在___会计计量属性下，负债按照预计期限内需要偿还的未来净现金流出量的折现金额计量。 A. 可变现净值; B. 公允价值; C. 现值; D. 历史成本; 标准答案: C 5. 商业银行___负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。 A. 董事会; B. 监事会; C. 高级管理层; D. 风险管理委员会; 标准答案: A 6. 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及___索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。 A. 社会中介机构; B. 其他商业银行; C. 客户债权人; D. 第二还款人; 标准答案: A 7. 市场风险___是商业银行披露信息的内容之一。 A. 监测状况; B. 监测水平; C. 资本状况; D. 损失状况; 标准答案: C 8. 商业银行监管综合评级为3级的银行通常被认为___满意程度，应适当提高对这类银行的非现场监管分析与现场检查的频率和深度。 A. 低于; B. 高于; C. 等于; D. 大于; 标准答案: A 9. 商业银行承担市场风险的___应当为市场风险所带来的损失承担责任。 A. 业务经营部门; B. 稽核部门; C. 合规部门; D. 监事会; 标准答案: A 10. 下列对合规风险管理描述不正确的： A. 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致; B. 合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位; C. 合规管理应具备相对的独立性，必要时可不予考虑合规风险与信用风险、市场风险和其他风险的关联性; D. 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起; 标准答案: C 11. 根据《商业银行资本充足率管理办法》，与贸易相关的短期或有负债信用转换系数为___%。 A. 0; B. 20%; C. 50%; D. 100%; 标准答案: B 12. 对资本充足率低于___的银行，其综合评级结果不应高于3级。 A. 4%; B. 6%; C. 8%; D. 12% 标准答案: C 13. 《不良金融资产处置尽职指引》由中国银行业监督管理委员会、___负责解释。 A. 中国人民银行; B. 国资委; C. 财政部; D. 国家税务总局 标准答案: C 14. 商业银行应当根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用___风险指标。 A. 程序化; B. 标准化; C. 量化; D. 公式化; 标准答案: C 15. 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于___。 A. 4%; B. 5%; C. 6%; D. 7%; 标准答案: A 16. 《商业银行监管评级内部指引》适用于在中华人民共和国境内依法设立的所有商业银行的___。 A. 法人机构; B. 非法人机构; C. 分支机构; D. 派出机构; 标准答案: A 17. 商业银行划分银行账户和____账户，也是准确计算市场风险监管资本的基础。 A. 资产; B. 负债; C. 资本; D. 交易; 标准答案: D 18. ___是指由于市场缺乏深度或市场遭受重创，一家机构在变现资产时只能通过大幅降低其价格，否则很难化解或抵消相关风险。 A. 流动性风险; B. 资金流动性风险; C. 市场流动性风险; D. 市场风险 标准答案: C 19. 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成___。 A. 财务分析报告; B. 书面监测报告; C. 市场预测报告; D. 可行性分析报告; 标