2013年度岗位资格考试理论复习题库_new重点分析.doc

岗 位 资 格 考 试 理 论 复 习 题 齐商银行 二〇一三年十月 目 录 一、高级管理岗考试理论复习题………………………………2 高级管理岗考试理论复习题答案…………………………58 二、合规与风险管理岗考试理论复习题………………………62 合规与风险管理岗考试理论复习题答案…………………124 三、金融统计岗考试理论复习题………………………………138 金融统计岗考试理论复习题答案…………………………150 四、财务管理岗考试理论复习题………………………………154 财务管理岗考试理论复习题答案…………………………189 五、系统管理岗考试理论复习题………………………………194 系统管理岗考试理论复习题答案…………………………256 六、综合柜员岗考试理论复习题………………………………273 综合柜员岗考试理论复习题答案…………………………320 七、客户经理岗考试理论复习题………………………………333 客户经理岗考试理论复习题答案…………………………414 八、综合业务岗考试理论复习题………………………………426 综合业务岗考试理论复习题答案…………………………456 九、综合保障岗考试理论复习题………………………………465 综合保障岗考试理论复习题答案…………………………482 高级管理岗位资格考试理论复习题 （由人力资源部负责牵头，风险管理部配合共同完成） 一、填空题 1、合规法律、规则和准则有多种渊源，包括（ ）和（ ）发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。 2、（ ）每年至少一次就银行的（ ）向董事会或董事会下设的委员会报告，此报告应能够有助于董事会成员就银行是否有效管理合规风险问题作出有充分依据的判断。 3、作为银行合规政策的组成部分，高级管理层负责组建一个常设和有效的（ ）。4、合规负责人就职或离任，以及离任理由，应告知（ ）和（ ）。 5、合规部门职员可能从事合规以外的工作，前提是能够避免（ ）。 6、（ ）应该就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议，包括随时向高级管理层报告该领域的发展情况。 7、合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的（ ），包括（ ），（ ），（ ），或者这种客户关系的性质发生重大变化所产生的合规风险等。 8、合规部门应该评估银行各项合规程序和指引的（ ），立即深入调查任何已识别的缺陷，如有必要，系统地提出修改建议。 9、内部审计部门的风险评估方法应包括对合规风险的评估，并应制定一份包含合规部门适当性和有效性的（ ），包括与认定的风险水平相匹配的（ ）。 10、合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。合规部门的具体工作可能被外包，但外包仍必须受到（ ）的适当监督。 11、“七不准”禁止性规定：不准以贷转存、（ ）、不准以贷收费、（ ）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本。 12、建立反洗钱内部控制的基本原则是（ ）、审慎性原则、有效性原则、（ ）。 13、金融机构应当建立健全（ ），金融机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 14、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 15、一般情况下客户身份资料与交易记录保存应自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。 16、银行配合反洗钱调查的义务包括（ ）义务、（ ）义务、（ ）义务。 17、银行应在大额交易发生（ ）个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。 18、诚信举报的基本原则包括（ ）、（ ）、（ ）。 19、合规政策充分体现了（ ）的原则，以及在全行推行诚信与正直的价值观念、鼓励人人合规的基调。 20、银行高级管理层应负责制订一份书面的( )，包含管理层和员工应遵守的基本原则，并说明全行上下用于识别和管理合规风险的主要程序。 21、制订书面的合规政策，是商业银行( )的合规职责之一，合规政策应由商业银行( )审议批准；商业银行在制订颁布合规政策后，应将合规政策及时向( )备案。 22、商业银行公司治理应当遵循各治理主体独立运作、( )、相互合作、(