个人理财教程解析.docx

第一章：个人理财概述 一、单项选择题（每小题0.5分，在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．个人理财主要是实现（）的过程。 A.理财目标B.高收入C.高回报的投资D.人生目标 2．金融机构为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动就是（）。 A.财富管理业务B.私人银行业务C.个人理财业务D.综合理财服务 3．个人理财业务相关的主体不包括（）。 A.个人客户B.商业银行C.监管机构D.政府部门 4．商业银行是个人理财业务的（）。 A.需求方B.供给方C.中介方D.监管方 5．（）是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。 A.普通客户B.个人客户C.公司客户D.外籍客户 6．从不同的角度来看，理财业务有不同的分类，广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、（）、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务。 A.收入B.贷款C.支出D.现金 7．下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述中，错误的是（）。 A.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务 B.与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务 C.综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类 D.与理财计划相比，私人银行业务个性化服务的特色相对强一些 8．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动是（）。 A.投资顾问服务B.财富管理服务 C.综合理财服务D.理财顾问服务 9．商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是（）。 A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务 10．下列选项中，不属于按客户类型分类的理财业务是（）。 A.理财业务（服务）B.财富管理业务（服务）C.私人银行业务（服务） D.综合理财业务（服务） 11．综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在（）。 A.理财产品的多样性不同B.理财产品的流动性不同 C.理财产品的收益和风险由谁承担D.理财产品的期限性不同 12．从客户等级来看，理财业务客户范围（），服务种类（）。 A.相对较广；相对较宽B.相对较窄；相对较宽 C.相对较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄 13．通常面向所有客户提供的基础性服务的是（）。 A.财富管理业务B.私人银行业务C.理财业务D.综合理财服务 14．与理财计划相比，私人银行业务更加强调（）。 A.风险性B.收益性C.建议性服务D.个性化服务 15．私人银行业务的特征不包括（）。 A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服务D.重视客户关系 16．个人理财业务最早兴起的国家是（）。 A.日本B.英国C.法国D.美国 17．20世纪（）通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。 A.20年代到30年代B.20年代到50年代C.30年代到50年代D.30年代到60年代 18．我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（）。 A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2005年 C.20世纪30年代到60年代D.20世纪60年代到80年代 19．银监会发布的（），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。 A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B.《商业银行个人理财业务风险管理指引》 C.《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》 D.《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》 第20题下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法中，错误的是（）。 A.庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间 B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力 C.金融机构转型的客观需要扩展了个人投资理财的空间 D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一 第21题个人理财业务是建立在（）基础上的银行业务。 A.委托—代理关系B.信托关系C.法定代理关系D.契约关系 第22题个人理财业务表现为两种性质，分别是（）。 A.代理性质和受托性质B.顾问性质和受托性质C.顾问性质和代理性质D.以上都不是 第23题我国理财师队伍发展状况的特征不包括（）。 A.理财师队伍扩张迅速B.理财师素质水平参差不齐 C.市场认可度有待提高D.理财师队伍执行能力强 第24题（）是理财师资格认证的首要环节。 A.考试B.教育C.职业道德D.工作经验 第25题下列不属于中国台湾理财顾问认证协会对台湾理财顾问的要求的是（）。 A.必须具备大学学历 B.必须修读专业金融教育培训机构（需协会认可）240小时的全方位理财规划课程 C.必须修读专业金融教育培训机构（需协会认可）240小时的基础理财规划课程