理财方案设计分析.ppt

作者：杨鹏团队成员（廖倩雯，马庆，文小金） 关于杨先生的个人理财方案设计 目录 理财产品信息的收集 客户需求分析 理财产品信息的鉴别与筛选 理财产品信息的分析 个人理财方案的设计 理财产品 储蓄 股票 基金 债券 外汇 房地产 黄金 期货 期权 信托 艺术品 保险 储蓄 功能：积少成多，积零成整。 特点：收益稳定，风险低，种类多，投资方便 收益:存款利息 风险：通货膨胀引起的货币贬值 股票 特点：高收益，高风险 收益：股利（股息与红利），资产增值，市价盈利 通货膨胀 宏观经济因素 社会政治因素 市场因素 风险 利率变动 汇率风险 公司的资本结构 公司的经营状况及内外部经营环境状况 资产变现能力 投资者综合素质 基金 特点 集合投资 专家管理 分散风险 变现灵活 合理避税