理财解题第十章分析.ppt

银行从业资格考试——个人理财 主讲：王菊 职业道德和投资者教育 第10章 一、单选题 下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中“了解客户”原则的是（　　）。A．了解客户的财务状况B．允许VIP户使用假名账户C．了解客户的风险承受能力D．了解客户资金调拨的用途 答案：B 解析：从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况；同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是( )准则的内容。?　　A．诚实信用?　　B．守法合规?　　C．勤勉尽职?　　D．岗位职责?答案：C 下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄C．某从业人员在工作中常打私人电话D．某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂答案：C 二、多选题 银行个人理财从业人员接受( )的监督 A. 所在机构 B .银行业协会 C .银监会 D. 当地银监局 E .社会公众答案 :ABCDE 根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。