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理財規劃實務 第三屆理財規劃人員專業能力測驗 第三屆理財規劃人員專業能力測驗 第三屆理財規劃人員專業能力測驗 Dec, 2003 投資組合之風險管理 理財規劃實務 共九章 考前加強重點章節： Ch3、Ch5、Ch7 Ch1、Ch6、Ch8、Ch9 Ch2、Ch4、導論 測驗題數：50 題 測驗時間：90 分鐘 投資組合之風險管理 Chapter 1 理財規劃的流程 重要度： 理財規劃實務 投資組合之風險管理 理財規劃實務 臺灣的財富統計： 臺灣為全球第15大，亞洲第4大經濟體。 外匯存底 1905億，儲蓄率25%，60%人口集中都會區，財 富平均分配。 臺灣是亞洲賓士車最大市場；VISA卡第三大市場；1/3人 口每年出國旅遊，擁有50美元資金客戶約為5~8萬戶。 全方位理財規劃需求增加！ 照顧客戶生命循環各階段理財需求，是提升客戶忠誠度的主要法寶！ 投資組合之風險管理 理財規劃實務 理財的定義： 理一生的財，亦就是現金流量與風險(人身風險)的管理 理財目的： 平衡一生中收支差距 過更好的生活 回饋社會 個人資源養成支出 工作期生活支出 退休期生活支出 工作期儲蓄 金 額 年 齡 生命週期收支圖