理財理債規劃5步驟-溪湖地政事務所.pptVIP

消費者保護宣導理財理債規劃5步驟 溪湖地政事務所政風室輯印97.12 理財理債規劃5步驟 目前新台幣存款利率較低，如果您到銀行辦理定期存款，銀行有可能會鼓勵您將新台幣定存換成美金定存、國內外基金、投資型保單等理財金融商品，在您購買理財專員所推薦的商品前，您是否曾經想過，這些商品背後所隱藏的匯率風險、利率風險，這些金錢安排是最佳財務規劃方式嗎？真的需要這些商品嗎？ 理財理債規劃5步驟 為了協助您作好自身財務規劃，避免您迷失在各式各樣的理財選擇中，行政院金融監督管理委員會提供您5個小步驟，協助您檢視自己的財務規劃：一、 建立自己的財務目標並排列優先順序：每個人的財務狀況不同，財務目標也不一樣，例如有的人理財目標是為了早日解決債務問題、累積緊急應變金、有的人是為了維持退休後的生活水準、或為買房子或籌措子女未來的生活教育費等，因此財務規劃的方向也會不同，建議您先確定自己的財務目標，並排列優先順序。 理財理債規劃5步驟 二、 檢視自己的收支來源：請核算您的收入在扣除日常生活費用後，還剩下多少錢可以運用？或是預計短期內會有一筆錢入帳，例如退休金或離職金等？並且檢視一下目前巳經購買的理財商品的績效，是否對於實現財務目標有所幫助？三、 尋找適合您的金融商品：選擇金融商品前，請考量自己是不是負擔得起？對此商品所附帶的風險，是否了解？有無能力承擔此風險？與此商品相關稅務規劃作了嗎？以及選擇此