理财及方案宣导概要.pptVIP

三、竞赛组织和要求 认识到位: 各局要高度重视本次竞赛活动,充分认识到基金理财业务对邮政企业效益提升、收入结构优化、绑定客户的重要意义。发挥出三明邮政团队的奋勇争先精神,打好全省首次理财竞赛--“投投生财 理财添利”专项营销活动。 组织到位:各局应及时将竞赛目标分解到网点，指定专人进行短信追控及时播报每日竞赛情况，营造良好竞赛氛围,并于7月10日前上报活动配套方案至市金融局保险理财部。 加强营销宣传工作。借力网点沙龙销售模式，特别是三季度举办的“关于开展“品牌竞争型网点网沙精准营销”活动，以品牌竞争网点为主力，带动基金理财业务发展 加强合规销售，销售人员必须持有相关资格证书。要认真组织好理财经理基金从业人员资格考试工作，特别是品牌竞争型网点的理财经理的必须全员参加持证考试，力争年底100%持证。 * 四、激励政策 （一）、个人计件奖：日常销售股票型、混合型基金每万元奖励20元，债券型基金每万元奖励10元。 该项奖励由各局金融专项奖励资金中自行列支 （二）、网点争先奖： 1、入围条件：竞赛期间完成定投50户以上，基金理财折标后80万以上； 2、奖励办法：以三季度基金占比60%理财占比40%加总后综合取排名前十名的网点，第一名奖励1000元，第二名奖励800元，第三名奖励600元，其余入围的网点奖励各500元。 * 四、激励政策 （三）、县局优胜奖： 阶段奖励：每个阶段完成单项阶段目标的奖励市、县局金融业务部600元，每个单项600元（理财主管占比50%）。 县局组织奖（总评）：活动结束后二项目标全部完成的局可参评，按基金占比60%理财占比40%进行排名，排名前三名的局分别奖励各市、县局金融业务部2000元、1500元、1000元，其余入围的局奖励800元（理财主管占比50%）。 （四）、跨年度任务未达标负激励：在三季度仍未完成跨年度基金、理财目标的局按基金、理财分别扣600元。局长助理和理财主管各扣50%。 * 任务较高的局主要是含了部分跨年度缺口，以保证跨年度任务的完成。 * 理财业务分析 金融业务部2013年7月6日 * 6月份，全市邮政金融基金、理财、国债合计销售1947万元（折标，下同），邮银占比邮政仅占42%；其中基金销售842万，理财销售1097万,国债26.8万； 本年，全市邮政金融网点销售基金、理财、国债共计10372万元，占比38%，同比增长33%；自营三项累计销售16603万，同比增长48%. 一、基金理财发展总体情况 局名 基金理财国债 基金业务 理财业务 本月销量（万元） 本年销量（万元） 本月销量（万元） 本年销量（万元） 本月销量（万元） 本年销量（万元） 全区 1947 10372 842 3359 1079 5491 营业局 359 2724 157 854 190 1113 明溪 140 687 57 320 83 315 清流 82 296 6 26 76 270 宁化 111 587 37 162 72 410 大田 58 432 8 48 40 359 尤溪 65 400 42 213 23 155 沙县 319 1459 134 457 185 942 将乐 138 548 58 203 80 326 泰宁 68 344 12 35 56 295 建宁 38 301 1 41 36 232 永安 569 2594 328 1000 237 1074 * 二、“跨年度” 基金理财竞赛情况通报 基 金 基金本月完成842万元,邮银占比仅39%，同比下降了34%, 跨年度完成6959万元完成率为62%，跨年度前三名分别为营业局完成率103%、永安101%、明溪91%，后三名分别为泰宁完成率6%、建宁10%、大田11%。 局名 基金通报 本月 跨年度目标 跨年度完成 跨年度完成率 排名 营业局 157 1800 1851 103% 1 明溪 57 800 729 91% 3 清流 6 800 124 16% 8 宁化 37 800 238 30% 7 大田 8 900 97 11% 9 尤溪 42 1100 741 67% 5 沙县 134 1300 1135 87% 4 将乐 58 900 428 48% 6 泰宁 12 800 49 6% 11 建宁 1 600 57 10% 10 永安 328 1500 1509 101% 2 合计 842 11300 6959 62% * 二、“跨年度” 基金理财竞赛情况通报 理 财