如何进行个人理财分析报告.ppt

什么是个人理财 个人理财就是一个通过财务资源的适当管理来实现个人生活目标的过程。 个人理财规划的核心目的是平衡现在和未来的收支。 个人理财有什么好处 据国际权威机构调查表明： 在国外90%以上的家庭资产分布不合理。 经过专业的理财规划师（CFP）的建议后，95%的家庭资产达到了良性的分配，投资绩效得到明显提高。 着手理财三步曲之一 　 理财是一生都在进行的活动，其首要的步骤是明确而合理地设定理财目标。 1、了解自己的需求 2、制定你的理财目标 3、回顾自己的资产状况 了解自己的需求 设定你的理财目标 回顾我的资产状况 资产分配比例 着手投资三步曲之二 了解自己处于人生何种理财阶段 理财是一生都在进行的活动。 由于不同生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标会有所差异，所以设定理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 人生分为六大阶段 阶段二：家庭形成期 ★ 指从结婚到新生儿诞生时期，一般为1~5年。 ★ 这一时期是家庭的主要消费期。经济收入增 加而且生活稳定,家庭已经有一定的财力和基本 生活用品。 ★ 为提高生活质量往往需要较大的家庭建设支 出，如购买一些较高档的用品；贷款买房的家 庭还须一笔大开支——月供款。 阶段三：家庭成长期 ★ 指从小孩出生直到上大学